Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
16-19 апреля 2024 года
Продолжительность
4 дня, с 10:00 до 15:00, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
16-19 апреля 2024 года
Продолжительность
4 дня, с 10:00 до 15:00, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
- Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
- Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
- Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
- Примут обоснованное решение по кредиту;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Содержание семинара
1.Введение
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1.Разбор кредитного заключения №1
2.Решение задачи-тренажера по связи отчетов
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №2
Модуль 3.
Анализ связанных компаний
1.Характеристика связанных компаний
2.Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс No1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности
Кейс No2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
1.Введение
- Сегментация заемщиков малого бизнеса
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса
- Структура финансово-экономического анализа
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1.Разбор кредитного заключения №1
- Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели
- Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса
- Анализ статей отчетности (чек лист)
- Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности
- Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды
- Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности
- Расчет долговой нагрузки
- Анализ отчета о движении денежных средств
- Косвенный метод составления денежных потоков
- Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
- Параметры структурирования кредитной сделки
- Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту
2.Решение задачи-тренажера по связи отчетов
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №2
- Параметры упрощенного финансового анализа
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели
Модуль 3.
Анализ связанных компаний
1.Характеристика связанных компаний
- Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса
2.Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс No1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности
- Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР
- Сверка с оборотно сальдовой ведомостью
- Анализ внутригрупповых задолженностей, счета 60, 76
- Анализ земных средств, счета 66, 67
- Схема группы компаний по данным ОСВ
- Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций
Кейс No2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
- Признаки сомнительных запасов в отчетности
- Обзор схемы группы компаний
- Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний
- Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы
3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
- Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы