Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов»
17-19 июля 2024 года
Продолжительность:
3 дня, с 10:00 до 14:00 (время Московское), 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар:
Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков для исполнения контрактов.
Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей.
Цель семинара:
Повышение знаний и навыков в целевом финансировании заемщиков для исполнения контрактов.
В результате обучения участники:
- Освоят структуру кредитного анализа подрядчиков;
- Проведут анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Рассмотрят реестр контрактов, проверят соответствие данных;
- Научаться рассчитывать потребность финансирования по крупным контрактам;
- Освоят агрегированный расчет потребности в финансирования по мелким контрактам;
- Определят периоды и суммы возобновления лимитов кредитования;
- Проведут анализ бухгалтерской отчетности, оценят риски;
- Рассчитают EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчетности;
- Спрогнозируют чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Оценят риски;
- Проведут структурную оценку кредитного риска финансирования подрядчиков;
- Рассчитают потенциал кредитования и долговой нагрузки;
- Выберут варианты финансирования и примут решение.
Содержание семинара:
Введение
1) Структура кредитного анализа подрядчиков;
2) Первичная информация о заемщике.
1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика
1) Анализ контрактов, на что обратить внимание;
2) Реестр контрактов. Обзор и проверка данных;
3) Оценка рисков контрактной базы заемщика.
2. Расчет потребности финансирования для исполнения контрактов
1) Анализ заявок по контактам. Расчет себестоимости и отгрузки;
2) Расчет потребности в финансировании по крупным контрактам;
3) Агрегированный расчет потребности в финансировании контрактов;
4) Расчет суммы и периодов для финансирования контрактов.
3. Анализ финансового состояния деятельности заемщика
1) Анализ бухгалтерской отчетности, выделение зон риска;
2) Анализ коэффициентов. Расчет EBITDA и EBITDA margin;
3) Анализ сомнительных операций по данным оборотно-сальдовых ведомостей;
4) Корректировка отчетности. Анализ изменения финансовых показателей;
5) Оценка чистого денежного потока по контрактной базе заемщика.
4. Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту
1) Совокупная оценка рисков контрактного финансирования;
2) Расчет потенциала кредитования и долговой нагрузки;
3) Выбор вариантов для финансирования.
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы