Ближайшие мероприятия

ПРАКТИЧЕСКИЙ СЕМИНАР НОЯБРЯ 2022 года

2022-10-23 11:12
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское

Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru

Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)

Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754

Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»

15-18 ноября 2022 года

Продолжительность

4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.

На кого рассчитан семинар

Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.

Цель семинара

Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.

В результате обучения участники:

  • Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
  • Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
  • Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
  • Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность;
  • Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
  • Примут обоснованное решение по кредиту;
  • Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
  • Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
  • Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
  • Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
  • Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Содержание семинара

1.Введение

  • Сегментация заемщиков малого бизнеса
  • Обзор приоритетных отраслей бизнеса
  • Структура финансово-экономического анализа

Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.

1.Разбор кредитного заключения №1

  • Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели
  • Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса
  • Анализ статей отчетности (чек лист)
  • Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности
  • Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды
  • Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности
  • Расчет долговой нагрузки
  • Анализ отчета о движении денежных средств
  • Косвенный метод составления денежных потоков
  • Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов
  • Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
  • Параметры структурирования кредитной сделки
  • Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту

2.Решение задачи-тренажера по связи отчетов

Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки

1.Разбор кредитного заключения №2

  • Параметры упрощенного финансового анализа
  • Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
  • Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели

Модуль 3.
Анализ связанных компаний

1.Характеристика связанных компаний

  • Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса
  • Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса

2.Анализ связанной компании. Разбор кейсов

Кейс No1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности

  • Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР
  • Сверка с оборотно сальдовой ведомостью
  • Анализ внутригрупповых задолженностей, счета 60, 76
  • Анализ земных средств, счета 66, 67
  • Схема группы компаний по данным ОСВ
  • Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций

Кейс No2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности

  • Признаки сомнительных запасов в отчетности
  • Обзор схемы группы компаний
  • Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний
  • Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы

3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)

  • Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках

Тест по пройденному материалу

Дополнительная информация

  • После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
  • На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы