Скидки на семинары:предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
15-18 ноября2022 года
Продолжительность
4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
Проверят отчетность на связанность и достоверность;
Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
Примут обоснованное решение по кредиту;
Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Содержание семинара
1.Введение
Сегментация заемщиков малого бизнеса
Обзор приоритетных отраслей бизнеса
Структура финансово-экономического анализа
Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1.Разбор кредитного заключения №1
Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели
Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса
Анализ статей отчетности (чек лист)
Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности
Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды
Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности
Расчет долговой нагрузки
Анализ отчета о движении денежных средств
Косвенный метод составления денежных потоков
Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов
Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
Параметры структурирования кредитной сделки
Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту
2.Решение задачи-тренажера по связи отчетов
Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №2
Параметры упрощенного финансового анализа
Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели
Модуль 3. Анализ связанных компаний
1.Характеристика связанных компаний
Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса
Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса
2.Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс No1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности
Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР
Сверка с оборотно сальдовой ведомостью
Анализ внутригрупповых задолженностей, счета 60, 76
Анализ земных средств, счета 66, 67
Схема группы компаний по данным ОСВ
Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций
Кейс No2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
Признаки сомнительных запасов в отчетности
Обзор схемы группы компаний
Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний
Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы
3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы