Дата: 11-14 ноября 2025 года
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00 Время Московское, 2 перерыва по 20 мин.
Обновлен модуль по связанным компаниям, добавлен модуль по особенности финансового анализа в различных видах деятельности
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (10%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
На кого рассчитан семинар
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
В результате обучения участники:
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00 Время Московское, 2 перерыва по 20 мин.
Обновлен модуль по связанным компаниям, добавлен модуль по особенности финансового анализа в различных видах деятельности
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (10%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
На кого рассчитан семинар
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
- Проведут анализ сомнительных данных в отчетности;
- Смоделируют сценарии финансовой отчетности с учетом корректировки данных;
- Оценят риски в стресс моделях отчетности;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Структурируют кредитные сделки;
- Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Очистят ТМЗ и себестоимость от внутренних наценок связанных компаний;
- Изучат особенности финансового анализа в различных видах деятельности.
Содержание семинара
1. Введение
1.Сегментация заемщиков малого бизнеса;
2.Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1. Разбор кредитного заключения
1) Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение;
2) Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков;
3) Анализ финансовых коэффициентов;
4) Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности;
5) Анализ «сомнительных операций» в финансовой отчетности:
6) Анализ сценариев скорректированной отчётности;
7) Анализ отчёта о движении денежных средств. Риски;
8) Сравнительный анализ собственного капитала;
9) Расчет потенциала кредитования бизнеса;
10) Оценка эффективности и окупаемости проекта;
11) Структурирование сделки. Оценка рисков. Решение по кредиту.
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа
Разбор кредитного заключения
1.Параметры упрощенного финансового анализа;
2.Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
3.Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3.
Анализ и консолидация связанных компаний
Задача и кейсы
1.Характеристика связанных компаний
1) Причины создания связанных компаний;
2) Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
2. Консолидация финансовых данных связанных компаний. Задача- тренажер
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
2) Схема связанных компаний;
3) Консолидация баланса;
4) Консолидация ОПиУ.
3. Консолидация связанных компаний по данным бухгалтерской отчетности.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заёмщика;
2) Признаки внутригрупповых операций в отчётности;
3) Консолидация баланса по данным бухгалтерской отчетности:
3.1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
3.2. Консолидация денежных и основных средств;
3.3. Консолидация дебиторской и кредиторской задолженностей. Анализ контрагентов по данным ОСВ;
3.4. Консолидация займов;
3.5. Консолидация запасов. Очищение внутригрупповых наценок;
3.6. Расчет собственного капитала.
4) Консолидация ОПиУ по данным бухгалтерской отчетности:
4.1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
4.2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
4.3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4.4. Консолидация расходов.
5) Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
Модуль 4. Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Задачи, кейсы, теория
1.Финансовый анализ в производстве
1) Вопросы к профилю производственного предприятия;
2) Специфика финансового анализа производства;
3) Особенности структурирования кредитной сделки производственного предприятия;
4) Производственный цикл (Кейс);
5) Расчет калькуляции (Кейс);
6) Проверка достаточности запасов (Кейс).
2. Финансовый анализ в торговом предприятии
1) Особенности финансового анализа торгового предприятия;
2) Выявление сомнительных запасов в отчётности.
3. Финансовый анализ в сфере услуг
1) Виды услуг. Профиль предприятия сферы услуг;
2) Специфика финансового анализа в сфере услуг.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
1. Введение
1.Сегментация заемщиков малого бизнеса;
2.Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1. Разбор кредитного заключения
1) Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение;
2) Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков;
3) Анализ финансовых коэффициентов;
4) Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности;
5) Анализ «сомнительных операций» в финансовой отчетности:
- Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»;
- Анализ качества кредиторской задолженности;
- Анализ качества дебиторской задолженности.
6) Анализ сценариев скорректированной отчётности;
7) Анализ отчёта о движении денежных средств. Риски;
8) Сравнительный анализ собственного капитала;
9) Расчет потенциала кредитования бизнеса;
10) Оценка эффективности и окупаемости проекта;
11) Структурирование сделки. Оценка рисков. Решение по кредиту.
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа
Разбор кредитного заключения
1.Параметры упрощенного финансового анализа;
2.Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
3.Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3.
Анализ и консолидация связанных компаний
Задача и кейсы
1.Характеристика связанных компаний
1) Причины создания связанных компаний;
2) Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
2. Консолидация финансовых данных связанных компаний. Задача- тренажер
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
2) Схема связанных компаний;
3) Консолидация баланса;
4) Консолидация ОПиУ.
3. Консолидация связанных компаний по данным бухгалтерской отчетности.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заёмщика;
2) Признаки внутригрупповых операций в отчётности;
3) Консолидация баланса по данным бухгалтерской отчетности:
3.1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
3.2. Консолидация денежных и основных средств;
3.3. Консолидация дебиторской и кредиторской задолженностей. Анализ контрагентов по данным ОСВ;
3.4. Консолидация займов;
3.5. Консолидация запасов. Очищение внутригрупповых наценок;
3.6. Расчет собственного капитала.
4) Консолидация ОПиУ по данным бухгалтерской отчетности:
4.1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
4.2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
4.3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4.4. Консолидация расходов.
5) Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
Модуль 4. Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Задачи, кейсы, теория
1.Финансовый анализ в производстве
1) Вопросы к профилю производственного предприятия;
2) Специфика финансового анализа производства;
3) Особенности структурирования кредитной сделки производственного предприятия;
4) Производственный цикл (Кейс);
5) Расчет калькуляции (Кейс);
6) Проверка достаточности запасов (Кейс).
2. Финансовый анализ в торговом предприятии
1) Особенности финансового анализа торгового предприятия;
2) Выявление сомнительных запасов в отчётности.
3. Финансовый анализ в сфере услуг
1) Виды услуг. Профиль предприятия сферы услуг;
2) Специфика финансового анализа в сфере услуг.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы