Скидки на семинары:предусмотрены скидки с 3 участника (10%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
На кого рассчитан семинар
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
В результате обучения участники:
Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
Проведут анализ сомнительных данных в отчетности;
Смоделируют сценарии финансовой отчетности с учетом корректировки данных;
Оценят риски в стресс моделях отчетности;
Проверят отчетность на связанность и достоверность;
Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
Структурируют кредитные сделки;
Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков;
Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
Очистят ТМЗ и себестоимость от внутренних наценок связанных компаний;
Изучат особенности финансового анализа в различных видах деятельности.
Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1. Разбор кредитного заключения
1) Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение; 2) Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков; 3) Анализ финансовых коэффициентов; 4) Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности; 5) Анализ «сомнительных операций» в финансовой отчетности:
Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»;
Анализ качества кредиторской задолженности;
Анализ качества дебиторской задолженности.
6) Анализ сценариев скорректированной отчётности; 7) Анализ отчёта о движении денежных средств. Риски; 8) Сравнительный анализ собственного капитала; 9) Расчет потенциала кредитования бизнеса; 10) Оценка эффективности и окупаемости проекта; 11) Структурирование сделки. Оценка рисков. Решение по кредиту.
Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа Разбор кредитного заключения
1.Параметры упрощенного финансового анализа; 2.Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа; 3.Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3. Анализ и консолидация связанных компаний Задача и кейсы
1.Характеристика связанных компаний
1) Причины создания связанных компаний; 2) Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
2. Консолидация финансовых данных связанных компаний. Задача- тренажер
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний; 2) Схема связанных компаний; 3) Консолидация баланса; 4) Консолидация ОПиУ.
3. Консолидация связанных компаний по данным бухгалтерской отчетности. Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заёмщика; 2) Признаки внутригрупповых операций в отчётности; 3) Консолидация баланса по данным бухгалтерской отчетности:
3.1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности; 3.2. Консолидация денежных и основных средств; 3.3. Консолидация дебиторской и кредиторской задолженностей. Анализ контрагентов по данным ОСВ; 3.4. Консолидация займов; 3.5. Консолидация запасов. Очищение внутригрупповых наценок; 3.6. Расчет собственного капитала.
4) Консолидация ОПиУ по данным бухгалтерской отчетности:
4.1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности; 4.2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж; 4.3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок; 4.4. Консолидация расходов.
5) Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
Модуль 4. Особенности финансового анализа различных видов деятельности Задачи, кейсы, теория
1.Финансовый анализ в производстве
1) Вопросы к профилю производственного предприятия; 2) Специфика финансового анализа производства; 3) Особенности структурирования кредитной сделки производственного предприятия; 4) Производственный цикл (Кейс); 5) Расчет калькуляции (Кейс); 6) Проверка достаточности запасов (Кейс).
2. Финансовый анализ в торговом предприятии
1) Особенности финансового анализа торгового предприятия; 2) Выявление сомнительных запасов в отчётности.
3. Финансовый анализ в сфере услуг
1) Виды услуг. Профиль предприятия сферы услуг; 2) Специфика финансового анализа в сфере услуг.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы