4 дня, с 10:00 до 15:00 (время Московское), 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар:
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса.
Цель семинара:
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
В результате обучения участники:
Рассмотрят структуру проведения финансово-экономического анализа;
Получат чек лист вопросов для сбора информации о заемщике;
Рассмотрят специфику формирования отчетов для проведения финансового анализа;
Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
Выявят риски бизнесе через анализ статей отчетов;
Оценят эффективность ведения бизнеса с помощью коэффициентного анализа;
Проведут сравнительный анализ собственного капитала;
Оценят совокупные риски бизнеса и примут решение по кредиту;
Проведут андеррайтинг кредитного заключения;
Рассчитают потенциал кредитования заемщика на оборотные и инвестиционные цели;
Узнают про особенности финансового анализа различных видов деятельности;
Проверят финансовую информацию на достоверность с помощью связки трех отчетов;
Составят отчет по прибылях и убытков с помощью книги доходов и расходов (КУДиР);
Проведут анализ КУДиР в качестве первичного источника информации о бизнесе.
Содержание семинара:
Введение
Описание заемщика МСБ
Структура финансово-экономического анализа
Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса (раздаточный материал)
Источники информации для составления управленческой отчетности (раздаточный материал)
Модуль 1. Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту. Разбор кейса
Тема 1. Информация о заемщике и бизнесе
Запрос кредита. Обзор информации о клиенте и бизнесе
Рассчитываем потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели
Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту
Модуль 6. Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Тема 1. Специфика финансового анализа в производстве
Профиль производственного предприятия
-Профиль производственного предприятия. Вопросы -Знакомство с бизнесом. Специфика отчётов в производстве -Формирование себестоимости и расчет калькуляции -Специфика коэффициентов в производстве
Производственный цикл. Калькуляция. Запасы (разбор кейса)
-Производственный цикл -Расчет калькуляции продукции -Проверка достаточности запасов
Тема 2. Специфика финансового анализа в торговле и услугах
Специфика финансового анализа в торговле
-Профиль торгового предприятия -Отчетность торгового предприятия. На что обращать внимание -Специфика финансового состояния торгового предприятия
Специфика финансового анализа в услугах
-Виды услуг -Профиль предприятия сферы услуг -Особенность финансового анализа. Коэффициенты -Пример структуры отчетности в услугах
Модуль 7. Проверяем достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов Разбор кейса
Базовые формулы на связь трех отчетов
Сверка данных, выявление сомнительных операций в отчетности
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы