Продолжительность: 3 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
22-24 июня 2022 года
Продолжительность
3 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Цель семинара
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
В результате обучения участники:
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
22-24 июня 2022 года
Продолжительность
3 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Цель семинара
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
В результате обучения участники:
- Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
- Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
- Проверят финансовую информацию на достоверность;
- Структурируют кредитную сделку. Примут решения по кредитам;
- Отработают базовые навыки по инструментам финансового анализа заемщиков МСБ.
Содержание семинара
Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту
Введение
1.Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ
Разбор кредитного заключения №1
2.Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа
Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)
3.Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения №2
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту
Введение
- Описание заемщика МСБ
- Этапы кредитного анализа.
- Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса
1.Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ
Разбор кредитного заключения №1
- Оценка запроса по кредиту, обеспечение
- Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика
- Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета
- Как "читать" и составлять управленческий баланс и отличать балансы по разным видам деятельности
- Как рассчитать потенциал кредитования по балансу и определить безопасность кредита
- Какова структура отчета о прибылях и убытках
- Как рассчитать себестоимость и наценки
- Как рассчитать потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ
- Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
- В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow
- Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
- Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
- Дискуссия. Оцениваем риски. Принимаем решение по кредиту
2.Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа
Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)
3.Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения №2
- Оцениваем нефинансовые риски бизнеса заемщика
- Анализируем отчетность заемщика, выделяем «зоны риска»
- Уточняем и корректируем отчетность заемщика
- Оцениваем риски бизнеса заемщика с помощью финансовых коэффициентов
- Рассчитываем долговые нагрузки
- Проверяем достоверность финансовой информации
- Дискуссия. Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы.