3 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Цель семинара
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
В результате обучения участники:
Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
Проверят финансовую информацию на достоверность;
Структурируют кредитную сделку. Примут решения по кредитам;
Отработают базовые навыки по инструментам финансового анализа заемщиков МСБ.
Содержание семинара
Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту
Введение
Описание заемщика МСБ
Этапы кредитного анализа.
Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса
1.Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ Разбор кредитного заключения №1
Оценка запроса по кредиту, обеспечение
Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика
Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета
Как "читать" и составлять управленческий баланс и отличать балансы по разным видам деятельности
Как рассчитать потенциал кредитования по балансу и определить безопасность кредита
Какова структура отчета о прибылях и убытках
Как рассчитать себестоимость и наценки
Как рассчитать потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ
Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow
Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
Дискуссия. Оцениваем риски. Принимаем решение по кредиту
2.Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара) 3.Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски Разбор кредитного заключения №2