Формат проведения: ОНЛАЙН/ОЧНО
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
15-18 февраля 2022 года
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
15-18 февраля 2022 года
Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике.
Семинар состоит из 2-х модулей. На первом модуле формируются навыки работы с управленческой и аналитической отчетностью заемщика; на втором модуле формируются базовые знания и навыки работы с бухгалтерской отчетностью заемщиков.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Продолжительность
3 дня, с 9:30 до 17:00/18:00
4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30
На кого рассчитан семинар
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Цель семинара
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
В результате обучения участники:
Содержание семинара
Модуль 1
Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту
Введение
1.Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ
Разбор кредитного заключения №1
2.Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа
Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)
3.Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения №2
Модуль 2
Оценка кредитоспособности заемщиков по данным бухгалтерской отчетности
Разбор кейсов.
Тест по пройденному материалу проводится после проведения семинара
Дополнительная информация
Семинар состоит из 2-х модулей. На первом модуле формируются навыки работы с управленческой и аналитической отчетностью заемщика; на втором модуле формируются базовые знания и навыки работы с бухгалтерской отчетностью заемщиков.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Продолжительность
3 дня, с 9:30 до 17:00/18:00
4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30
На кого рассчитан семинар
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Цель семинара
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
В результате обучения участники:
- Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
- Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
- Проверят финансовую информацию на достоверность;
- Структурируют кредитную сделку. Примут решения по кредитам;
- Отработают базовые навыки по инструментам финансового анализа заемщиков МСБ;
- Отработают базовые навыки чтения бухгалтерской отчетности заемщиков и анализа предприятий по данным бухгалтерской отчетности.
Содержание семинара
Модуль 1
Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту
Введение
- Описание заемщика МСБ
- Этапы кредитного анализа.
- Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса
1.Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ
Разбор кредитного заключения №1
- Оценка запроса по кредиту, обеспечение
- Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика
- Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета
- Как "читать" и составлять управленческий баланс и отличать балансы по разным видам деятельности
- Как рассчитать потенциал кредитования по балансу и определить безопасность кредита
- Какова структура отчета о прибылях и убытках
- Как рассчитать себестоимость и наценки
- Как рассчитать потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ
- Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
- В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow
- Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
- Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
- Дискуссия. Оцениваем риски. Принимаем решение по кредиту
2.Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа
- Кейс на сравнительный анализ собственного капитала
- Метод cross-check
Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)
3.Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения №2
- Оцениваем нефинансовые риски бизнеса заемщика
- Анализируем отчетность заемщика, выделяем «зоны риска»
- Уточняем и корректируем отчетность заемщика
- Оцениваем риски бизнеса заемщика с помощью финансовых коэффициентов
- Рассчитываем долговые нагрузки
- Проверяем достоверность финансовой информации
- Дискуссия. Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту
Модуль 2
Оценка кредитоспособности заемщиков по данным бухгалтерской отчетности
Разбор кейсов.
- Основы бухгалтерского учета (проводки, ОСВ, отчетность). Что нужно знать кредитному аналитику
- Анализируем, как устроен бухгалтерский баланс и ОФР предприятия
- Выделим зоны риска в бухгалтерской отчетности заемщика
- «Прочитаем» информацию о хозяйственных операциях заемщика в оборотно-сальдовой ведомости
- Проведем анализ контрагентов и оценим риски
- Скорректируем бухгалтерскую отчетность по выявленным сомнительным операциям
- Проверим отчетность по основным ковенантам оценки кредитоспособности
Тест по пройденному материалу проводится после проведения семинара
Дополнительная информация
- Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использовать в ежедневной работе, в том числе формат ежедневника ресурсы/возможности, чек-лист первой встречи, проект индивидуального плана привлечения клиентов.
- Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты.