Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
05-08 июля 2022 года
Продолжительность
4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
05-08 июля 2022 года
Продолжительность
4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
- Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
- Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
- Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
- Примут обоснованное решение по кредиту;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Содержание семинара
Модуль 1.
Расширенный финансовый анализ заемщика. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №1
2.Решение кейсов, задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации. Связи отчетов
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №2
Модуль 3.
Анализ связанных компаний
1.Причины образований связанных компаний
2.Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний)
3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
- Введение
- Сегментация заемщиков малого бизнеса
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса
- Принципы оценки кредитоспособности бизнеса
- Этапы структурирования кредитной сделки
Модуль 1.
Расширенный финансовый анализ заемщика. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №1
- Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели
- Коэффициентный и детальный анализ отчетности. Выделение «зон риска» бизнеса
- Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности
- Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды
- Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности
- Расчет долговой нагрузки
- Анализ отчета о движении денежных средств. Связь отчетов
- Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов
- Выявление рисков в структуре сделки
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
- Параметры структурирования кредитной сделки
- Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредитам
2.Решение кейсов, задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации. Связи отчетов
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №2
- Параметры упрощенного финансового анализа
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели
Модуль 3.
Анализ связанных компаний
1.Причины образований связанных компаний
- Характеристика связанных компаний, риск дробление бизнеса
- Области налоговой оптимизации, влияющие на причины дробления бизнеса
2.Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний)
- Описание схемы бизнеса
- Анализ бухгалтерской отчетности группы компаний. Выявление "зон риска"
- Анализ внешних и внутренних контрагентов, корректировка
- Анализ схемы группы по данным ОСВ, корректировка схемы
- Выявление сомнительных ТМЗ в отчетности
3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
- Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы