Скидки на семинары:предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема:«Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
05-08 июля 2022 года
Продолжительность
4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
Проверят отчетность на связанность и достоверность;
Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
Примут обоснованное решение по кредиту;
Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Содержание семинара
Введение
Сегментация заемщиков малого бизнеса
Обзор приоритетных отраслей бизнеса
Принципы оценки кредитоспособности бизнеса
Этапы структурирования кредитной сделки
Модуль 1. Расширенный финансовый анализ заемщика. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №1
Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели
Коэффициентный и детальный анализ отчетности. Выделение «зон риска» бизнеса
Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности
Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды
Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности
Расчет долговой нагрузки
Анализ отчета о движении денежных средств. Связь отчетов
Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов
Выявление рисков в структуре сделки
Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
Параметры структурирования кредитной сделки
Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредитам
2.Решение кейсов, задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации. Связи отчетов
Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1.Разбор кредитного заключения №2
Параметры упрощенного финансового анализа
Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели
Модуль 3. Анализ связанных компаний
1.Причины образований связанных компаний
Характеристика связанных компаний, риск дробление бизнеса
Области налоговой оптимизации, влияющие на причины дробления бизнеса
2.Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний)
Описание схемы бизнеса
Анализ бухгалтерской отчетности группы компаний. Выявление "зон риска"
Анализ внешних и внутренних контрагентов, корректировка
Анализ схемы группы по данным ОСВ, корректировка схемы
Выявление сомнительных ТМЗ в отчетности
3.Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках
Тест по пройденному материалу
Дополнительная информация
После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы