Дата: 10-13 декабря 2024 года
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00 Время Московское, 2 перерыва по 20 мин.
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00 Время Московское, 2 перерыва по 20 мин.
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
- Проведут анализ сомнительных данных в отчетности;
- Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
- Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Выявят и проанализируют сомнительные ТМЗ в отчетности;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Содержание семинара
1. Введение
1) Сегментация заемщиков малого бизнеса;
2) Обзор приоритетных отраслей бизнеса;
3) Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1. Разбор кредитного заключения №1
1) Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели;
2) Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса;
3) Анализ «сомнительных операций» в отчетности заемщика;
4) Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды;
5) Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности;
6) Расчет долговой нагрузки;
7) Анализ отчета о движении денежных средств. Разбор ошибок;
8) Косвенный метод составления cash flow;
9) Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов;
10) Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
11) Параметры структурирования кредитной сделки;
12) Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту.
2. Решение задачи-тренажера по связи отчетов
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1. Разбор кредитного заключения №2
1) Параметры упрощенного финансового анализа;
2) Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
3) Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3.
Анализ связанных компаний
1) Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса;
2) Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.
2. Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс №1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности.
1) Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР;
2) Сверка с оборотно-сальдовой ведомостью;
3) Анализ внутригрупповых задолженностей, земных средств;
4) Схема группы компаний по данным ОСВ;
5) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций.
Кейс №2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
1) Признаки сомнительных запасов в отчетности;
2) Обзор схемы группы компаний;
3) Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний;
4) Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы.
3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
2) Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
1. Введение
1) Сегментация заемщиков малого бизнеса;
2) Обзор приоритетных отраслей бизнеса;
3) Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1. Разбор кредитного заключения №1
1) Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели;
2) Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса;
3) Анализ «сомнительных операций» в отчетности заемщика;
4) Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды;
5) Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности;
6) Расчет долговой нагрузки;
7) Анализ отчета о движении денежных средств. Разбор ошибок;
8) Косвенный метод составления cash flow;
9) Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов;
10) Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
11) Параметры структурирования кредитной сделки;
12) Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту.
2. Решение задачи-тренажера по связи отчетов
Модуль 2.
Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1. Разбор кредитного заключения №2
1) Параметры упрощенного финансового анализа;
2) Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
3) Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3.
Анализ связанных компаний
- Характеристика связанных компаний
1) Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса;
2) Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.
2. Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс №1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности.
1) Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР;
2) Сверка с оборотно-сальдовой ведомостью;
3) Анализ внутригрупповых задолженностей, земных средств;
4) Схема группы компаний по данным ОСВ;
5) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций.
Кейс №2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
1) Признаки сомнительных запасов в отчетности;
2) Обзор схемы группы компаний;
3) Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний;
4) Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы.
3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
2) Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы