Скидки на семинары:предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Для записи на онлайн - семинар обращаться: shatalina.s@tkmb.ru, тел. +79135575754
Тема: «Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний»
На кого рассчитан семинар
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
В результате обучения участники:
Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
Проведут анализ сомнительных данных в отчетности;
Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
Проверят отчетность на связанность и достоверность;
Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков;
Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
Выявят и проанализируют сомнительные ТМЗ в отчетности;
Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1. Разбор кредитного заключения №1
1) Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели; 2) Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса; 3) Анализ «сомнительных операций» в отчетности заемщика; 4) Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды; 5) Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности; 6) Расчет долговой нагрузки; 7) Анализ отчета о движении денежных средств. Разбор ошибок; 8) Косвенный метод составления cash flow; 9) Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов; 10) Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта; 11) Параметры структурирования кредитной сделки; 12) Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту.
2. Решение задачи-тренажера по связи отчетов
Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки
1) Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР; 2) Сверка с оборотно-сальдовой ведомостью; 3) Анализ внутригрупповых задолженностей, земных средств; 4) Схема группы компаний по данным ОСВ; 5) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций.
Кейс №2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
1) Признаки сомнительных запасов в отчетности; 2) Обзор схемы группы компаний; 3) Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний; 4) Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы.
3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний 2) Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Дополнительная информация
После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы