Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
Семинар в записи
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике. Акцент на формирование навыков работы с управленческой отчетностью заемщика
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
14 часов (3 части) + дополнительный материал
21 000 рублей
НДС не облагается.
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
- Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
- Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала;
- Оценят риски и примут решение по кредиту;
- Проведут андеррайтинг кредитного заключения. Оценят риски;
- Получат список источников формирования управленческой отчетности;
- Составят отчет о прибылях и убытках по КУДиР и первичной отчетности заемщика.
Материал к семинару, который участник использует во время прохождения обучения и во время выполнения самостоятельных разборов
- Памятка к семинару (методология, формулы, правила расчеты)
- ИП Сантехников
- ИП Сантехников ОПУ-CF
- ОПиУ и cash flow задача для самостоятельного разбора
- Кейс Домино
- Задачка-лизинг
- Кейс Садовод
- Кейс Блинчики
- Задачки средневзвешенная наценка
- Кейс Фирма Прелесть
- Шаблон кредитного заключения (базовый)
Материал, который используется в семинаре и остается участникам (Презентации)
- Презентация. Введение. Кейс Сантехников. Баланс
- Презентация. Кейс Сантехников. ОПиУ
- Презентация. Кейс Сантехников_cash flow, коэффициенты, собственный капитал
- Презентация. Кейсы Домино, Лизинг, Садовод, Блинчики, Наценка
- Презентация. Кейс Прелесть
Решение кейсов, которые участники могут проверить после решения каждого кейса. Разбор решений также есть в презентации
- ИП Сантехников. Баланс. ОПиУ. Решение
- ИП Сантехников. Инфо. Баланс. Решение
- ИП Сантехников. ОПУ-КФ. Решение
- ИП Сантехников. Коэффициенты. Решение
- Кейс Домино. Решение
- Задачка-лизинг. Решение
- Кейс Садовод. Решение
- Кейс Блинчики. Решение
- Источники формирования управленческой отчетности (Памятка)
- Материалы кейса по составлению отчета о прибылях и убытках по данным книги доходов и расходов и первичной отчетности заемщика
- Тест+ Анкета обратной связи
- После семинара дополнительно предоставляется доступ к электронному практикуму «Реши сам-проверь себя», кейсы и задачки по управленческой отчетности
- После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте. В течение 3-х рабочих дней после получения от участника теста, тренер проверит тест и результат вышлет участнику. (При корпоративном обучении режим отправки решения теста и проверки обсуждаются отдельно).
- Выдача сертификата о прохождении обучения происходит после получения и проверки тестов от участника и если участник прошел обучение более 80%.
- Предусмотрено 2 вида сертификатов. 1 вид - прошел обучение и тестирование (при сдаче теста не менее 75% правильных ответов). 2 вид - прошел обучение (при сдаче теста менее 75% правильных ответов).
- консультация с тренером по запросу после завершения обучения, если у участников возникли вопросы по теме семинара.
Содержание и тайминг