Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний
Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний
Семинар в записи
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
Семинар состоит из 3-х модулей.
В первом модуле проводится обучение по финансовому анализу заёмщиков малого бизнеса расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Проводится анализ влияния скорректированной отчетности на формирование категории классификации качества ссуды. Оцениваются стресс модели. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту
Во втором модуле рассматривается упрощенный метод проведения финансового анализа. Рассчитывается потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели. Выбор возможных решений по кредиту.
В третьем модуле анализируются связанные компании. Рассматриваются области оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются налоговые и кредитные риски. На основе отчетности проводится анализ внутригрупповых операций и сомнительных запасов. Разбираются методы консолидации финансовых данных.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
В первом модуле проводится обучение по финансовому анализу заёмщиков малого бизнеса расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Проводится анализ влияния скорректированной отчетности на формирование категории классификации качества ссуды. Оцениваются стресс модели. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту
Во втором модуле рассматривается упрощенный метод проведения финансового анализа. Рассчитывается потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели. Выбор возможных решений по кредиту.
В третьем модуле анализируются связанные компании. Рассматриваются области оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются налоговые и кредитные риски. На основе отчетности проводится анализ внутригрупповых операций и сомнительных запасов. Разбираются методы консолидации финансовых данных.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
16 часов (4 части)
30 календарных дней
23 000 рублей
НДС не облагается.
Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки.
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
- Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
- Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
- Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
- Примут обоснованное решение по кредиту;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
- Рассмотрят характеристики дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Материал к семинару, который участник использует во время прохождения обучения и во время выполнения самостоятельных разборов
- Рабочая тетрадь к семинару + план счетов;
- Кейс СпецодежДА;
- Кейс Тренажер;
- Кейс Транспортник;
- Кейс СВК Импульс;
- Кейс Цветофирма;
- Кейс Времена года.
Материал, который используется в семинаре и остается участникам (Презентации)
- День 1 презентация Введение+ кейс СпецодежДА;
- День 2 презентация (1) PTI-CF-Связь отчетов;
- День 2 презентация (2) Проект-Риски;
- День 3 презентация (1) Решение по кредиту;
- День 3 презентация (2) Задача Тренажер;
- День 3 презентация (3) Упрощенный фин. анализ;
- День 3 презентация (4) Связанная компания Импульс;
- День 4 презентация (1) Связанная компания Цветофирма;
- День 4 презентация (2) СВК Времена года.
- Тест + Анкета обратной связи
- После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте. В течение 3-х рабочих дней после получения от участника теста, тренер проверит тест и результат вышлет участнику. (При корпоративном обучении режим отправки решения теста и проверки обсуждаются отдельно).
- Выдача сертификата о прохождении обучения происходит после получения и проверки тестов от участника и если участник прошел обучение более 80%.
- Предусмотрено 2 вида сертификатов. 1 вид - прошел обучение и тестирование (при сдаче теста не менее 75% правильных ответов). 2 вид - прошел обучение (при сдаче теста менее 75% правильных ответов).
- консультация с тренером по запросу после завершения обучения, если у участников возникли вопросы по теме семинара.
Содержание и тайминг