Семинар в записи с разбором кейсов, адаптированный под учебный курс
ОБНОВЛЕННЫЙ СЕМИНАР
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
Семинар состоит из 4-х модулей.
В первом модуле проводится финансовый анализ заёмщика расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Оцениваются стресс модели. Проверяется достоверность финансовой информации. Проводится экспресс анализ проекта как цели кредитования. Проводится расчет потенциала кредитования. Формируется лист нефинансовых и финансовых рисков. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту с учетом выявленных рисков.
Во втором модуле рассматривается метод проведения упрощенного финансового анализа заёмщиков. Рассчитывается потенциал кредитования через долговые нагрузки на капитал и прибыль. Формируются решения по кредиту.
В третьем и четвертом модулях разбирается метод консолидации финансовых данных по данным аналитической и бухгалтерской отчетностей. Проводится анализ внутригрупповых операций и запасов. Особое место занимает понимание и расчет внутригрупповых наценок связанных компаний, которые формирую запасы, себестоимость. Тема разбирается на основе решения задачи тренажера, а также с помощью детального разбора кейса по данным бухгалтерской отчетности (новый кейс)
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого и среднего бизнеса, практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. Все разборы в кейсах закреплены методическими памятками и презентациями с детальными разборами.
В первом модуле проводится финансовый анализ заёмщика расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Оцениваются стресс модели. Проверяется достоверность финансовой информации. Проводится экспресс анализ проекта как цели кредитования. Проводится расчет потенциала кредитования. Формируется лист нефинансовых и финансовых рисков. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту с учетом выявленных рисков.
Во втором модуле рассматривается метод проведения упрощенного финансового анализа заёмщиков. Рассчитывается потенциал кредитования через долговые нагрузки на капитал и прибыль. Формируются решения по кредиту.
В третьем и четвертом модулях разбирается метод консолидации финансовых данных по данным аналитической и бухгалтерской отчетностей. Проводится анализ внутригрупповых операций и запасов. Особое место занимает понимание и расчет внутригрупповых наценок связанных компаний, которые формирую запасы, себестоимость. Тема разбирается на основе решения задачи тренажера, а также с помощью детального разбора кейса по данным бухгалтерской отчетности (новый кейс)
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого и среднего бизнеса, практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. Все разборы в кейсах закреплены методическими памятками и презентациями с детальными разборами.
24 видеоурока, 4 развернутых больших кейсов к каждому модулю с детальным разбором, 26 презентации в формате PDF
30 календарных дней, по заявке участника, возможное, продление до 60 дней.
29 000 рублей
НДС не облагается.
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса.
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков ;
- Проведут анализ сомнительных данных в отчетности (КЗ, ТМЗ, ДЗ);
- Смоделируют сценарии финансовой отчетности с учетом корректировки данных;
- Оценят риски в стресс моделях отчетности;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Структурируют кредитные сделки;
- Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Освоят проведения упрощенного финансового анализа как метода;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний по аналитической и бухгалтерской отчетности;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Очистят ТМЗ и себестоимость от внутренних наценок связанных компаний.
Материал к семинару, который участник использует во время прохождения обучения и во время выполнения самостоятельных разборов
- В каждом уроке размещен раздаточный материал в виде кейсов и презентаций, который участник скачивает себе при прохождении урока. Весь раздаточный материал остается у участников.
- В каждом модуле размещена методическая памятка - теория к модулю:
- Памятка №1 Расширенный финансовый анализ,
- Памятка №2 Упрощенный финансовый анализ,
- Памятка №3 СВК Принципы консолидации финансовых данных,
- Памятка №4 СВК Консолидация по бухгалтерской отчётности.
Тест + Анкета обратной связи:
- После семинара участники пишут тест, который тренер индивидуально проверяет и детально разбирает ошибки.
- При возникновении вопросов, участник может отправить вопрос тренеру, на вопросы тренер ответит или письменно (при коротком вопросе) или назначает встречу на учебной платформе.
- После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте. В течение 3-х рабочих дней после получения от участника теста, тренер проверит тест и результат вышлет участнику. (При корпоративном обучении режим отправки решения теста и проверки обсуждаются отдельно).
- Выдача сертификата о прохождении обучения происходит после получения и проверки тестов от участника и если участник прошел обучение более 80%.
- Предусмотрено 2 вида сертификатов. 1 вид - прошел обучение и тестирование (при сдаче теста не менее 80% правильных ответов). 2 вид - прошел обучение (при сдаче теста менее 80% правильных ответов).
- консультация с тренером по запросу после завершения обучения, если у участников возникли вопросы по теме семинара.
Содержание и тайминг
Разбор кредитного заключения и методики
Продолжительность урока 0:08:24
1. Сегментация заемщиков;
2. Структура финансово-экономического анализа.
1. Сегментация заемщиков;
2. Структура финансово-экономического анализа.
Продолжительность урока 0:20:57
1. Содержание работы с кейсом;
2. Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение;
3. Оценка нефинансовых рисков.
1. Содержание работы с кейсом;
2. Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение;
3. Оценка нефинансовых рисков.
Продолжительность урока 0:19:54
1. Обзор финансовых отчетов;
2. Проблемные зоны бизнеса;
3. Причины «плохих коэффициентов».
1. Обзор финансовых отчетов;
2. Проблемные зоны бизнеса;
3. Причины «плохих коэффициентов».
Продолжительность урока 0:21:48
1. Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности (Чек лист).
1. Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности (Чек лист).
Продолжительность урока 0:18:28
1. Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»;
2. Анализ качества кредиторской задолженности;
3. Анализ качества дебиторской задолженности.
1. Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»;
2. Анализ качества кредиторской задолженности;
3. Анализ качества дебиторской задолженности.
Продолжительность урока 0:18:02
1. Сценарий 1. Стресс – модель бизнеса;
2. Сценарий 2. Налоговые риски.
1. Сценарий 1. Стресс – модель бизнеса;
2. Сценарий 2. Налоговые риски.
Продолжительность урока 0:08:28
1. Структура Сash flow;
2. Выделение рисков в Cash flow.
1. Структура Сash flow;
2. Выделение рисков в Cash flow.
Дополнительный урок в презентации. Расчетное время обучения 60 минут
1. Динамика статей баланса;
2. Связь отчетов операционной деятельности (продажи – закупки).
1. Динамика статей баланса;
2. Связь отчетов операционной деятельности (продажи – закупки).
Продолжительность урока 0:27:50
1. Отчёты для сравнительного анализа собственного капитала;
2. Алгоритм проведения сравнительного анализа собственного капитала;
3. Сравнительный анализа собственного капитала. Первичная отчётность;
4. Сравнительный анализа собственного капитала. Стресс-модель;
5. Лист рисков сравнительного анализа.
1. Отчёты для сравнительного анализа собственного капитала;
2. Алгоритм проведения сравнительного анализа собственного капитала;
3. Сравнительный анализа собственного капитала. Первичная отчётность;
4. Сравнительный анализа собственного капитала. Стресс-модель;
5. Лист рисков сравнительного анализа.
Продолжительность урока 0:37:20
1. Влияние нового кредита на устойчивость бизнеса;
- Формулы устойчивости бизнеса;
- ДСК кредит и Потенциал кредитования. Первичный анализ;
- ДСК кредит и Потенциал кредитования. Сценарий 1. Стресс модель;
- ДСК кредит и Потенциал кредитования. Сценарий 2. РПНВ;
- Итоговые показатели;
2. Долговая нагрузка к прибыли с учетом нового кредита;
- Формулы расчета долговой нагрузки к прибыли;
- Расчет по данным первоначальной отчетности;
- Расчет по данным Сценария 1. Стресс модель;
- Расчет с учетом потенциальных налоговых взысканий;
- Итоговые показатели долговых нагрузок к прибыли;
3. Сводный отчет. Лист рисков.
1. Влияние нового кредита на устойчивость бизнеса;
- Формулы устойчивости бизнеса;
- ДСК кредит и Потенциал кредитования. Первичный анализ;
- ДСК кредит и Потенциал кредитования. Сценарий 1. Стресс модель;
- ДСК кредит и Потенциал кредитования. Сценарий 2. РПНВ;
- Итоговые показатели;
2. Долговая нагрузка к прибыли с учетом нового кредита;
- Формулы расчета долговой нагрузки к прибыли;
- Расчет по данным первоначальной отчетности;
- Расчет по данным Сценария 1. Стресс модель;
- Расчет с учетом потенциальных налоговых взысканий;
- Итоговые показатели долговых нагрузок к прибыли;
3. Сводный отчет. Лист рисков.
Продолжительность урока 0:22:32
1. О методе оценки;
2. Информация о цели кредита;
3. Источники, план финансирования. Прогноз;
4. Рентабельность проекта;
5. Срок окупаемости;
6. Учетная ставка доходности;
7. Средневзвешенная стоимость капитала;
8. Точка безубыточности и запас прочности;
9. Итоговые показатели оценки проекта.
1. О методе оценки;
2. Информация о цели кредита;
3. Источники, план финансирования. Прогноз;
4. Рентабельность проекта;
5. Срок окупаемости;
6. Учетная ставка доходности;
7. Средневзвешенная стоимость капитала;
8. Точка безубыточности и запас прочности;
9. Итоговые показатели оценки проекта.
Продолжительность урока 0:13:00
1. Параметры структурирования кредитной сделки;
2. Совокупная оценка рисков;
3. Принятие решения по кредиту.
1. Параметры структурирования кредитной сделки;
2. Совокупная оценка рисков;
3. Принятие решения по кредиту.
Разбор кейса и методики
Продолжительность урока 0:24:44
1. Параметры упрощенного финансового анализа;
2. Информация о заёмщике. Запрос кредита;
3. Проверка заёмщика на соответствие критериям упрощенного финансового анализа;
4. Расчет долговой нагрузки оборотных кредитов;
- Потенциал кредитования на оборотные цели;
- Долговая нагрузка оборотного кредитного портфеля.
1. Параметры упрощенного финансового анализа;
2. Информация о заёмщике. Запрос кредита;
3. Проверка заёмщика на соответствие критериям упрощенного финансового анализа;
4. Расчет долговой нагрузки оборотных кредитов;
- Потенциал кредитования на оборотные цели;
- Долговая нагрузка оборотного кредитного портфеля.
Продолжительность урока 0:26:43
1. Долговая нагрузка на прибыль по новым кредитам:
- Расчёт долговой нагрузки на прибыль по новым кредитам;
- Расчёт максимального ежемесячного платежа по новым кредитам;
- Вывод о долговых нагрузках по новым кредитам.
2. Расчётное решения по кредитам:
- Расчет выдачи кредита только на оборотные цели;
- Расчет выдачи кредита только на инвестиционные цели;
- Выбор решения по кредитам.
1. Долговая нагрузка на прибыль по новым кредитам:
- Расчёт долговой нагрузки на прибыль по новым кредитам;
- Расчёт максимального ежемесячного платежа по новым кредитам;
- Вывод о долговых нагрузках по новым кредитам.
2. Расчётное решения по кредитам:
- Расчет выдачи кредита только на оборотные цели;
- Расчет выдачи кредита только на инвестиционные цели;
- Выбор решения по кредитам.
Задача, кейс, методики
Продолжительность урока 0:06:12
1. Причины создания связанных компаний;
2. Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
1. Причины создания связанных компаний;
2. Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
Продолжительность урока 0:28:49
1. Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
2. Схема связанных компаний;
3. Консолидация баланса;
4. Консолидация ОПиУ.
1. Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
2. Схема связанных компаний;
3. Консолидация баланса;
4. Консолидация ОПиУ.
Разбор кейса
Продолжительность урока 0:27:39
1. Информация о бизнесе заёмщика;
2. Признаки внутригрупповых операций в отчётности.
1. Информация о бизнесе заёмщика;
2. Признаки внутригрупповых операций в отчётности.
Продолжительность урока 0:05:16
1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
2. Денежные и основные средства.
1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
2. Денежные и основные средства.
Продолжительность урока 0:43:43
1. На каких счетах отражаются задолженности контрагентов;
2. Анализ внутригрупповых задолженностей компании «Кристалл»;
3. Анализ внутригрупповых задолженностей компании «Оптовик»;
4. Анализ внутригрупповых задолженностей компании «Переправа»;
5. Задолженности группы предпринимателей;
6. Компании за периметром консолидации.
1. На каких счетах отражаются задолженности контрагентов;
2. Анализ внутригрупповых задолженностей компании «Кристалл»;
3. Анализ внутригрупповых задолженностей компании «Оптовик»;
4. Анализ внутригрупповых задолженностей компании «Переправа»;
5. Задолженности группы предпринимателей;
6. Компании за периметром консолидации.
Продолжительность урока 0:05:23
1. На каких счетах отражаются займы;
2. Обзор оборотно-сальдовых ведомостей участников группы;
3. Консолидация займов компаний.
1. На каких счетах отражаются займы;
2. Обзор оборотно-сальдовых ведомостей участников группы;
3. Консолидация займов компаний.
Продолжительность урока 0:18:38
1. На каких счетах отражаются запасы;
2. Консолидация запасов компании «Кристалл»;
3. Консолидация запасов компании «Оптовик»;
4. Консолидация запасов компании «ТД Переправа»;
5. Консолидация запасов компании предприниматели;
6. Итоговый отчёт консолидации запасов.
1. На каких счетах отражаются запасы;
2. Консолидация запасов компании «Кристалл»;
3. Консолидация запасов компании «Оптовик»;
4. Консолидация запасов компании «ТД Переправа»;
5. Консолидация запасов компании предприниматели;
6. Итоговый отчёт консолидации запасов.
Продолжительность урока 0:05:38
1. Собственный капитал консолидированного баланса;
2. Анализ достаточности собственного капитала.
1. Собственный капитал консолидированного баланса;
2. Анализ достаточности собственного капитала.
Продолжительность урока 0:27:25
1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4. Консолидация расходов.
1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4. Консолидация расходов.
Продолжительность урока 0:04:30
1. Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
1. Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте. Тест проверяется детально, с разбором и объяснением ошибок участнику.