Анализ кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
(обновление методики, кейсов + новые темы)
Анализ кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
(обновление методики, кейсов + новые темы)
Практический семинар с разбором кейсов
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
- Мне всё очень понравилось. Динамичное, грамотное обучение. Каждая минута обучения использована по максимуму. Хорошо рассчитаны перерывы и по количеству в день, и по длительности;
- Это, пожалуй, лучшее практическое обучение. Много полезной практики «без воды»;
- Очень понравилось. Если получится обязательно прослушаем следующий уровень. По крайней мере у своих коллег почитаем лекции;
- Семинар оставил хорошие впечатления. И по времени было не напряжно и по материалу был как раз тот объем, который хорошо усваивается;
- Семинар организован на самом высоком уровне;
- Все прошло отлично, спасибо большое Наталье и Светлане, и всем организаторам за отличную организацию;
- Время пролетело быстро, я старался быть максимально вовлеченным, мозг реально перегревался из-за огромного потока новой информации. Все знания будем применять в бизнесе! СПАСИБО ВАМ БОЛЬШОЕ ЗА ТАКУЮ ЦЕННУЮ ИНФОРМАЦИЮ!!!;
- Семинар практически полностью состоит из практических заданий, участники вместе с тренером пошагово заполняют каждую цифру. При этом, участникам онлайн уделяется достаточно внимания. Тренер подробно разбирает каждый вопрос участников семинара;
- Доступная интересная подача сложных аспектов, также не мало важен диалог и совместные рассуждения педагога и класса в целом; наблюдается заинтересованность преподавателя в предоставлении именно знаний и умений, которые можно применить на практике («без воды»);
- Формат онлайн кажется даже более удобен при обучении. В целом познавательно и интересно узнавать что-то новое для себя;
- В кредитовании работаю очень давно, методика ЕБРР – для меня новое. Работала всегда с официальной отчетностью, после вашего семинара у меня теперь все разложено по полочкам и встало на свои места. Еще раз огромнейшее спасибо Вам!
онлайн (платформа Webinar.ru), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике. Акцент на формирование навыков работы с управленческой отчетностью заемщика.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 с короткими перерывами (1 вариант) или
3 дня с 9:30/10:00 до 17:30/18:00 c перерывом на 1 час и короткими перерывами (2 вариант при корпоративном обучении)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения
Семинар также проводится в корпоративном формате.
3 дня с 9:30/10:00 до 17:30/18:00 c перерывом на 1 час и короткими перерывами (2 вариант при корпоративном обучении)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения
Семинар также проводится в корпоративном формате.
27 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 15%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 15%.
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса.
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
- Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
- Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала;
- Оценят риски и примут решение по кредиту;
- Получат список источников формирования управленческой отчетности;
- Составят отчет о прибылях и убытках по КУДиР и первичной отчетности заемщика;
- Проверят финансовую информацию на достоверность с помощью связки трех отчетов;
- Проведут андеррайтинг кредитного заключения. Оценят риски.
Введение
Модуль 1. Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту.
Разбор кейса
Тема 1. Информация о заемщике и бизнесе
Модуль 2 Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Разбор кейсов и примеров
Тема 1. Специфика финансового анализа в производстве
Модуль 3. ОПиУ и Книга учета доходов и расходов (КУДиР)
Разбор кейса
Тема 1. Анализ КУДиР и составление ОПиУ
Модуль 4. Разбор -кейсов для закрепления навыков кредитного анализа
Кейсы выбираются на разные темы семинара
Модуль 5. Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения
Модуль 6. Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Тема 1. Специфика финансового анализа в производстве
-Знакомство с бизнесом. Специфика отчётов в производстве
-Формирование себестоимости и расчет калькуляции
-Специфика коэффициентов в производстве
-Расчет калькуляции продукции
-Проверка достаточности запасов
Тема 2. Специфика финансового анализа в торговле и услугах
-Отчетность торгового предприятия. На что обращать внимание
-Специфика финансового состояния торгового предприятия
-Профиль предприятия сферы услуг
-Особенность финансового анализа. Коэффициенты
-Пример структуры отчетности в услугах
Модуль 7. Проверяем достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов
Разбор кейса
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- Описание заемщика МСБ
- Структура финансово-экономического анализа
- Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса (раздаточный материал)
- Источники информации для составления управленческой отчетности (раздаточный материал)
Модуль 1. Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту.
Разбор кейса
Тема 1. Информация о заемщике и бизнесе
- Запрос кредита. Обзор информации о клиенте и бизнесе
- Анализ нефинансовых рисков
- Виды отчетов. Особенность в оценке кредитоспособности
- Структура управленческого баланса
- Формирования статей управленческого баланса
- Как рассчитать потенциал кредитования по балансу
- Какова структура отчета о прибылях и убытках
- Как рассчитать себестоимость и наценки
- Как рассчитать потенциал кредитования по ОПиУ
- Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
- В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в Cash flow
- Как выявить финансовые риски через статьи отчетов
- Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
- Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
- Формируем лист рисков.
- Принимаем решение по кредиту
Модуль 2 Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Разбор кейсов и примеров
Тема 1. Специфика финансового анализа в производстве
- Профиль производственного предприятия. Специфика отчетов
- Производственный цикл. Примеры
- Расчет калькуляции
- Проверка достаточности запасов
- Профиль и характеристика торгового предприятия
- Отчетность торгового предприятия. На что обращать внимание
- Виды услуг. Профиль предприятия в сфере услуг
- Особенности финансового анализа
Модуль 3. ОПиУ и Книга учета доходов и расходов (КУДиР)
Разбор кейса
Тема 1. Анализ КУДиР и составление ОПиУ
- Выручка в КУДиР и ОПиУ
- Расчеты с сырьевыми и товарными поставщиками
- Платежи по кредитам, займам и лизингу
- Разовые расходы
- Сомнительные расходы
- Накладные расходов в ОПиУ по данным КУДиР
- Расчет чистой прибыли и остатка свободных средств
Модуль 4. Разбор -кейсов для закрепления навыков кредитного анализа
Кейсы выбираются на разные темы семинара
Модуль 5. Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения
- Оцениваем нефинансовые риски бизнеса заемщика
- Уточняем и корректируем отчетность заемщика
- Анализируем отчетность заемщика, выделяем «зоны риска»
- Проверяем достоверность финансовой информации
- Рассчитываем потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели
- Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту
Модуль 6. Особенности финансового анализа различных видов деятельности
Тема 1. Специфика финансового анализа в производстве
- Профиль производственного предприятия
-Знакомство с бизнесом. Специфика отчётов в производстве
-Формирование себестоимости и расчет калькуляции
-Специфика коэффициентов в производстве
- Производственный цикл. Калькуляция. Запасы (разбор кейса)
-Расчет калькуляции продукции
-Проверка достаточности запасов
Тема 2. Специфика финансового анализа в торговле и услугах
- Специфика финансового анализа в торговле
-Отчетность торгового предприятия. На что обращать внимание
-Специфика финансового состояния торгового предприятия
- Специфика финансового анализа в услугах
-Профиль предприятия сферы услуг
-Особенность финансового анализа. Коэффициенты
-Пример структуры отчетности в услугах
Модуль 7. Проверяем достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов
Разбор кейса
- Базовые формулы на связь трех отчетов
- Сверка данных, выявление сомнительных операций в отчетности
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений и сертификаты;
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы.
- Содержание семинара может быть незначительно изменено.