Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
Практический семинар с разбором кейсов
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
онлайн (платформа Webinar.ru), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике. Акцент на формирование навыков работы с управленческой отчетностью заемщика.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
4 дня с 10:00 до 14:40 с короткими перерывами (1 вариант) или
3 дня с 10:00 до 17:30 c перерывом на 1 час и короткими перерывами (2 вариант при корпоративном обучении)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения, продолжительностью
видеозаписи 14 часов + дополнительный материал.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
3 дня с 10:00 до 17:30 c перерывом на 1 час и короткими перерывами (2 вариант при корпоративном обучении)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения, продолжительностью
видеозаписи 14 часов + дополнительный материал.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
27 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса.
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.
- Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
- Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала;
- Оценят риски и примут решение по кредиту;
- Получат список источников формирования управленческой отчетности;
- Составят отчет о прибылях и убытках по КУДиР и первичной отчетности заемщика;
- Проверят финансовую информацию на достоверность с помощью связки трех отчетов;
- Проведут андеррайтинг кредитного заключения. Оценят риски.
Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту
Введение
1. Оценка нефинансовых рисков заемщика МСБ
Разбор кредитного заключения
Разбор кредитного заключения
3. Составление ОПиУ по данным КУДиР и первичной отчетности
Разбор кредитного заключения
4. Разбор мини-кейсов для закрепления навыков кредитного анализа
Мини-кейсы
5. Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения
6. Как проверить достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов
Разбор кейсов
Тест по пройденному материалу
Введение
- Описание заемщика МСБ
- Этапы кредитного анализа.
- Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса
1. Оценка нефинансовых рисков заемщика МСБ
Разбор кредитного заключения
- Запрос по кредиту, обеспечение
- Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика
Разбор кредитного заключения
- Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета
- Как "читать" и составлять управленческий баланс и отличать балансы по разным видам деятельности
- Как рассчитать потенциал кредитования по балансу и определить безопасность кредита
- Какова структура отчета о прибылях и убытках
- Как рассчитать себестоимость и наценки
- Как рассчитать потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ
- Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
- В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow
- Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
- Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
- Оцениваем риски. Принимаем решение по кредиту
- Перечень источников по сбору финансовой информации для составления управленческой отчетности
3. Составление ОПиУ по данным КУДиР и первичной отчетности
Разбор кредитного заключения
- Анализ книга учета доходов и расходов (КУДиР)
- Выручка в КУДиР и ОПиУ
- Расчеты с сырьевыми и товарными поставщиками
- Платежи по кредитам, займам и лизингу
- Разовые расходы
- Сомнительные расходы
- Составление ОПиУ по данным КУДиР и первичной отчетности заемщика
- Расчет себестоимости и средневзвешенной наценки по данным первичной отчетности заемщика. Валовая прибыль
- Принцип расчета накладных расходов в ОПиУ по данным КУДиР
- Расчет чистой прибыли и остатка свободных средств
4. Разбор мини-кейсов для закрепления навыков кредитного анализа
Мини-кейсы
- Включено для разбора несколько мини кейсов
5. Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски
Разбор кредитного заключения
- Оцениваем нефинансовые риски бизнеса заемщика
- Анализируем отчетность заемщика, выделяем «зоны риска»
- Уточняем и корректируем отчетность заемщика
- Оцениваем риски бизнеса заемщика с помощью финансовых коэффициентов
- Рассчитываем долговые нагрузки
- Проверяем достоверность финансовой информации
- Дискуссия. Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту
6. Как проверить достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов
Разбор кейсов
- Базовые формулы на связь трех отчетов
- Разбор кейсов. Сверка данных, выявление сомнительных операций в отчетности
Тест по пройденному материалу
- После семинара дополнительно предоставляется доступ к электронному практикуму «Реши сам-проверь себя», кейсы и задачки по управленческой отчетности;
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений и сертификаты;
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы.