Анализ кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
Анализ кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень
Практический семинар с разбором кейсов
Обновление методики, кейсов + новые темы
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
- Мне всё очень понравилось. Динамичное, грамотное обучение. Каждая минута обучения использована по максимуму. Хорошо рассчитаны перерывы и по количеству в день, и по длительности;
- Это, пожалуй, лучшее практическое обучение. Много полезной практики «без воды»;
- Очень понравилось. Если получится обязательно прослушаем следующий уровень. По крайней мере у своих коллег почитаем лекции;
- Семинар оставил хорошие впечатления. И по времени было не напряжно и по материалу был как раз тот объем, который хорошо усваивается;
- Семинар организован на самом высоком уровне;
- Все прошло отлично, спасибо большое Наталье и Светлане, и всем организаторам за отличную организацию;
- Время пролетело быстро, я старался быть максимально вовлеченным, мозг реально перегревался из-за огромного потока новой информации. Все знания будем применять в бизнесе! СПАСИБО ВАМ БОЛЬШОЕ ЗА ТАКУЮ ЦЕННУЮ ИНФОРМАЦИЮ!!!;
- Семинар практически полностью состоит из практических заданий, участники вместе с тренером пошагово заполняют каждую цифру. При этом, участникам онлайн уделяется достаточно внимания. Тренер подробно разбирает каждый вопрос участников семинара;
- Доступная интересная подача сложных аспектов, также не мало важен диалог и совместные рассуждения педагога и класса в целом; наблюдается заинтересованность преподавателя в предоставлении именно знаний и умений, которые можно применить на практике («без воды»);
- Формат онлайн кажется даже более удобен при обучении. В целом познавательно и интересно узнавать что-то новое для себя;
- В кредитовании работаю очень давно, методика ЕБРР – для меня новое. Работала всегда с официальной отчетностью, после вашего семинара у меня теперь все разложено по полочкам и встало на свои места. Еще раз огромнейшее спасибо Вам!
онлайн (платформа МТС-Линк), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
Семинар включает в себя изучение технологии кредитования малого бизнеса. Используются методы, адаптированные под специфику работы малого бизнеса, что позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике. На семинаре делается акцент на формирование навыков работы с управленческой отчетностью заемщика.
Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования микро/малого/среднего бизнеса, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. Очень много раздаточного материала!
Акцент в семинаре на кредитование по аналитической/управленческой форме отчетности.
4 дня с 10:00 до 15:30 с короткими перерывами (1 вариант) или
3 дня с 9:30/10:00 до 17:30/18:00 c перерывом на 1 час и короткими перерывами (2 вариант при корпоративном обучении)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения
Семинар также проводится в корпоративном формате.
3 дня с 9:30/10:00 до 17:30/18:00 c перерывом на 1 час и короткими перерывами (2 вариант при корпоративном обучении)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения
Семинар также проводится в корпоративном формате.
37 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 10%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 10%.
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом малого бизнеса; руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса.
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
- Рассмотрят структуру проведения финансово-экономического анализа;
- Получат чек лист вопросов для сбора информации о заемщике;
- Рассмотрят специфику формирования отчетов для проведения финансового анализа;
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
- Выявят риски бизнесе через анализ статей отчетов. Получат чек лист анализа отчетности;
- Оценят эффективность ведения бизнеса с помощью коэффициентного анализа;
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала;
- Оценят совокупные риски бизнеса и сформируют предложение по кредиту;
- Разберут кейсы и задачки на отработку отдельных инструментов финансового анализа;
- Проверят достоверность финансовой информации с помощью связи трех отчетов;
- Узнают про особенности финансового анализа различных видов деятельности.
Введение
Модуль 1.
Анализ бизнеса заемщика от запроса до предложения по кредиту.
Сквозной бизнес - кейс
1. Информация о заемщике и бизнесе
Модуль 2. ОПиУ и Книга учета доходов и расходов (КУДиР)
Разбор кейса
Тема 1. Анализ КУДиР и составление ОПиУ
Модуль 3.
Задачи для закрепления навыков отдельных инструментов финансового анализа
Решение задач на закрепление навыков
Модуль 4. Андеррайтинг кредитного заключения. Расчет потенциала кредитования
1.Финансовый андеррайтинг кредитного заключения. Оценка рисков
Разбор кейса
Разбор кейса
Модуль 5.
Проверяем достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов
Разбор кейса
Модуль 6.
Разбираем особенности финансового анализа различных видов деятельности
Разбор кейсов и примеров
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- Описание заемщика малого бизнеса;
- Структура финансово-экономического анализа;
- Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса (раздаточный материал);
- Источники информации для составления управленческой отчетности (раздаточный материал).
Модуль 1.
Анализ бизнеса заемщика от запроса до предложения по кредиту.
Сквозной бизнес - кейс
1. Информация о заемщике и бизнесе
- Запрос кредита. Обзор информации о клиенте и бизнесе;
- Анализ нефинансовых рисков.
- Виды отчетов. Особенность в оценке кредитоспособности;
- Структура управленческого баланса;
- Формирования статей управленческого баланса;
- Как рассчитать потенциал кредитования по балансу.
- Какова структура отчета о прибылях и убытках;
- Как рассчитать себестоимость и наценки;
- Как рассчитать потенциал кредитования по ОПиУ.
- Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования;
- В чем различие учета хозяйственных операций в Cash flow и ОПиУ.
- Как выявить финансовые риски через статьи отчетов;
- Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ.
- Алгоритм сравнительного анализа собственного капитала;
- Проводим сравнительного анализа собственного капитала.
- Составляем лист рисков;
- Формируем предложение по кредиту для кредитного комитета.
Модуль 2. ОПиУ и Книга учета доходов и расходов (КУДиР)
Разбор кейса
Тема 1. Анализ КУДиР и составление ОПиУ
- Выручка в КУДиР и ОПиУ;
- Расчеты с сырьевыми и товарными поставщиками;
- Платежи по кредитам, займам и лизингу;
- Разовые расходы;
- Сомнительные расходы;
- Накладные расходов в ОПиУ по данным КУДиР;
- Расчет чистой прибыли и остатка свободных средств.
Модуль 3.
Задачи для закрепления навыков отдельных инструментов финансового анализа
Решение задач на закрепление навыков
Модуль 4. Андеррайтинг кредитного заключения. Расчет потенциала кредитования
1.Финансовый андеррайтинг кредитного заключения. Оценка рисков
Разбор кейса
- Знакомство с кейсом;
- Этапы финансового андеррайтинга кредитного заключение;
- Анализ рисков по данным баланса;
- Анализ рисков по данным ОПиУ;
- Анализ коэффициентов;
- Сравнительный анализ собственного капитала;
- Совокупный лист рисков.
Разбор кейса
- Запрос кредита;
- Уровень устойчивости бизнеса;
- Долговая нагрузка к прибыли;
- Максимальный ежемесячный платеж;
- Долговая нагрузка оборотных кредитов;
- Выбор решения по потенциалу кредитования.
Модуль 5.
Проверяем достоверность финансовой информации по связи 3-х отчетов
Разбор кейса
- Базовые формулы на связь трех отчетов;
- Решение задачи на связь отчетов.
Модуль 6.
Разбираем особенности финансового анализа различных видов деятельности
Разбор кейсов и примеров
- Профиль производственного предприятия. Специфика отчетов;
- Профиль торгового предприятия. Специфика отчетов;
- Виды услуг. Профиль предприятия в сфере услуг. Специфика отчетов.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений и сертификаты;
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы.
- Содержание семинара может быть незначительно изменено.