Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса. Анализ связанных компаний
Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса. Анализ связанных компаний
Практический семинар с разбором кейсов
Обновлен модуль по связанным компаниям
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
- Конструктивно, насыщенно, детально разобрали вопросы, постоянная обратная связь, полное погружение, анализ, дискуссии, мне очень понравилась система обучения;
- В таком формате обучение проходила впервые. Очень удобно;
- Нареканий к лектору, подаче материала абсолютно нет. Вся информация структурирована и понятна;
- Абсолютно положительное, буду рекомендовать коллегам;
- Семинар отличный. Организация прекрасна. Даже продуманы мелочи в виде чая, кофе и бутербродов;
- Семинаром довольна, понравился разбор кейсов, Наталия очень доходчиво доносит информацию));
- Познавательно, доведено понятно, много разъяснений без «заумных» терминов что очень важно для сотрудника с опытом работы 3 месяца);
- Все понравилось, благодаря тренингу были получены новые знания по финансовому анализу организации, изучены новые способы анализа;
- Спасибо большое! Тренинг очень понравился! Полезная информация, которую постараюсь применять в работе;
- Все понравилось, особенно: - организационные моменты как пунктуальность, раздатка необходимых материалов, - диалог с учениками (а не просто монотонный рассказ курса, задачки и оперативные ответы на вопросы учеников), включение гимнастики, либо игровых моментов - возможность общения участников между собой - платформа, где проводилось обучение, скорость подключения и вещания (без лагов);
- Тренинг интересен, на некоторые вещи взглянул по другому, услышал мнение коллег (мозговой штурм кейсов);
- Информация объясняется доступно и понятно, для большего понимания материала присутствует разбор конкретных примеров;
- Очень понравился сам тренинг и его цель, тренер, а также платформа, на которой работали.
онлайн (платформа МТС-Линк), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
Семинар состоит из 3-х модулей.
В первом модуле проводится обучение по финансовому анализу заёмщиков малого бизнеса расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Оцениваются стресс модели. Проверяется достоверность финансовой информации. Проводится расчет потенциала кредитования. Формируется лист рисков. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту с учетом выявленных рисков.
Во втором модуле рассматривается упрощенный метод проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Рассчитывается потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели. Формируются решения по кредиту.
В третьем модуле анализируются связанные компании. На основе отчетности проводится анализ внутригрупповых операций и сомнительных запасов. Разбираются методы консолидации финансовых данных. Особое место занимает понимание и расчет внутригрупповых наценок связанных компаний, которые формирую запасы, себестоимость. Тема разбирается на основе решения задачи тренажера, а также с помощью разбора расширенного кейса по данным бухгалтерской отчетности.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
В первом модуле проводится обучение по финансовому анализу заёмщиков малого бизнеса расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Оцениваются стресс модели. Проверяется достоверность финансовой информации. Проводится расчет потенциала кредитования. Формируется лист рисков. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту с учетом выявленных рисков.
Во втором модуле рассматривается упрощенный метод проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Рассчитывается потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели. Формируются решения по кредиту.
В третьем модуле анализируются связанные компании. На основе отчетности проводится анализ внутригрупповых операций и сомнительных запасов. Разбираются методы консолидации финансовых данных. Особое место занимает понимание и расчет внутригрупповых наценок связанных компаний, которые формирую запасы, себестоимость. Тема разбирается на основе решения задачи тренажера, а также с помощью разбора расширенного кейса по данным бухгалтерской отчетности.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
4 дня с 10:00 до 15:00/15:30
с короткими перерывами (1 вариант) или
3 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения, продолжительность видеозаписи 16 часов. Стоимость – 15% от семинара по расписанию.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
с короткими перерывами (1 вариант) или
3 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения, продолжительность видеозаписи 16 часов. Стоимость – 15% от семинара по расписанию.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
37 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 10%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 10%.
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
- Проведут анализ сомнительных данных в отчетности;
- Смоделируют сценарии финансовой отчетности с учетом корректировки данных;
- Оценят риски в стресс моделях отчетности;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Структурируют кредитные сделки;
- Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Очистят ТМЗ и себестоимость от внутренних наценок связанных компаний.
Введение
1. Сегментация заемщиков малого бизнеса;
2. Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1.Разбор кредитного заключения
1) Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение;
2) Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков;
3) Анализ финансовых коэффициентов;
4) Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности;
5) Анализ «сомнительных операций» в финансовой отчетности:
- Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»;
- Анализ качества кредиторской задолженности;
- Анализ качества дебиторской задолженности.
6) Анализ сценариев скорректированной отчётности
7) Анализ отчёта о движении денежных средств. Риски
8) Сравнительный анализ собственного капитала
9) Расчет потенциала кредитования бизнеса
10) Оценка эффективности и окупаемости проекта.
11) Структурирование сделки. Оценка рисков. Решение по кредиту
Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа.
Разбор кредитного заключения
1. Параметры упрощенного финансового анализа;
2. Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
3. Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3. Консолидация финансовых данных связанных компаний.
Задача и кейсы
1. Характеристика связанных компаний
1) Причины создания связанных компаний;
2) Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
2.Консолидация финансовых данных связанных компаний. Задача- тренажер.
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
2) Схема связанных компаний;
3) Консолидация баланса;
4) Консолидация ОПиУ.
3. Консолидация связанных компаний по данным бухгалтерской отчетности.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заёмщика;
2) Признаки внутригрупповых операций в отчётности;
3) Консолидация баланса по данным бухгалтерской отчетности:
3.1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
3.2. Консолидация денежных и основных средств;
3.3. Консолидация дебиторской и кредиторской задолженностей. Анализ контрагентов по данным ОСВ;
3.4. Консолидация займов;
3.5. Консолидация запасов. Очищение внутригрупповых наценок;
3.6. Расчет собственного капитала.
4) Консолидация ОПиУ по данным бухгалтерской отчетности:
4.1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
4.2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
4.3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4.4. Консолидация расходов.
5) Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
1. Сегментация заемщиков малого бизнеса;
2. Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщика.
1.Разбор кредитного заключения
1) Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение;
2) Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков;
3) Анализ финансовых коэффициентов;
4) Выявление рисков бизнеса в статьях финансовой отчетности;
5) Анализ «сомнительных операций» в финансовой отчетности:
- Анализ качества ТМЗ, «сомнительные запасы»;
- Анализ качества кредиторской задолженности;
- Анализ качества дебиторской задолженности.
6) Анализ сценариев скорректированной отчётности
7) Анализ отчёта о движении денежных средств. Риски
8) Сравнительный анализ собственного капитала
9) Расчет потенциала кредитования бизнеса
10) Оценка эффективности и окупаемости проекта.
11) Структурирование сделки. Оценка рисков. Решение по кредиту
Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа.
Разбор кредитного заключения
1. Параметры упрощенного финансового анализа;
2. Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
3. Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
Модуль 3. Консолидация финансовых данных связанных компаний.
Задача и кейсы
1. Характеристика связанных компаний
1) Причины создания связанных компаний;
2) Признаки дробления бизнеса в группе связанных компаний.
2.Консолидация финансовых данных связанных компаний. Задача- тренажер.
1) Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
2) Схема связанных компаний;
3) Консолидация баланса;
4) Консолидация ОПиУ.
3. Консолидация связанных компаний по данным бухгалтерской отчетности.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заёмщика;
2) Признаки внутригрупповых операций в отчётности;
3) Консолидация баланса по данным бухгалтерской отчетности:
3.1. Правила консолидации баланса по данным бухгалтерской отчетности;
3.2. Консолидация денежных и основных средств;
3.3. Консолидация дебиторской и кредиторской задолженностей. Анализ контрагентов по данным ОСВ;
3.4. Консолидация займов;
3.5. Консолидация запасов. Очищение внутригрупповых наценок;
3.6. Расчет собственного капитала.
4) Консолидация ОПиУ по данным бухгалтерской отчетности:
4.1. Правила консолидации ОПиУ по данным бухгалтерской отчётности;
4.2. Консолидация выручки. Очищение от внутригрупповых продаж;
4.3. Расчет себестоимости при консолидации. Очищение от внутренних наценок;
4.4. Консолидация расходов.
5) Итоговый отчет по консолидации. Оценка рисков.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений и сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы