Кредитование юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетности. Оценка рисков
Кредитование юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетности. Оценка рисков
Практический семинар с разбором кейсов
Обновлена информация в модуле по налогам для малого бизнеса на 2026 год
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Обновлена информация в модуле по налогам для малого бизнеса на 2026 год
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
- Хорошая организация последовательности тем, возможности на практике (задачи, кейсы) отработать теорию. Полезный, понятный и структурированный материал;
- Интересная подача материала, внимательное отношение к слушателям, очень структурированы темы и содержание, сопровождается примерами из практики;
- Хочу выразить огромную благодарность тренеру. Тренинг очень понравился, все темы были актуальны и нужны в работе. Информация легко воспринималась;
- Тренинг был максимально полезен в плане приобретенных новых знаний, навыков и умений для применения непосредственно в работе, что позволит провести правильную оценку риска бизнеса потенциальных заемщиков и принять грамотной обоснованное решение о выдаче кредита;
- Четкая и структурированная подача информации с тематическим подведением итогов;
- Люди, которые занимаются делом своей жизни и получают от этого удовольствие, всегда заряжают других своей энергией и стимулируют к дальнейшему совершенствованию. Тренер – как раз такой человек;
- Информация полезна и сам тренинг структурирован правильно. Мне понравилось. Спасибо за ваши знания и опыт, с которыми поделились с нами;
- Все очень понравилось!!! Очень удобно, что тесты мы делали не сразу. Т.к. можно внимательно все посмотреть и переварить;
- Хотела бы еще попасть на обучение к вам, тренинг организован прекрасно.
онлайн (платформа МТС-Линк), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
На семинаре систематизируются знания по налогам МСБ; выявляются зоны налоговых рисков; проводится оценка кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской и налоговой отчетности. По данным ОСВ: выявляются скрытые цели кредитования; проводится корректировка бухгалтерской отчетности с учетом «сомнительных» хозяйственных операций, скрытых потерь; рассчитываются потенциал и лимиты кредитования.
3 дня с 10:00 до 15:00/15:15
с короткими перерывами (1 вариант) или
2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
с короткими перерывами (1 вариант) или
2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
37 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 10%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 10%.
Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков юридических лиц по данным бухгалтерской и налоговой отчетности. Семинар может быть полезен субъектам малого бизнеса (собственники бизнеса, финансовые директора и бухгалтеры).
Повышение знаний и навыков в оценке кредитоспособности и рисков заемщиков юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетностей.
- Систематизируют знания по налогам малого и среднего бизнеса с обновлениями налогов в 2025 году и 2026 год;
- Поймут формирование НДС в проводках и в отчетности;
- Выявят зоны рисков при оптимизации налогообложения;
- Рассчитают потенциальные налоговые взыскания;
- Разберут реальные кейсы заемщиков;
- Научатся «читать» оборотно-сальдовые ведомости по сегментам;
- Выявят зоны риска бизнеса по данным баланса, ОФР и ОСВ;
- Научатся составлять схемы связанных компаний и контрагентов по данным ОСВ;
- Скорректируют бухгалтерскую отчетность от внутригрупповых и сомнительных операций;
- Выявят скрытые цели кредитования;
- Оценят кредитоспособность бизнеса по бухгалтерской отчетности;
- Рассчитают лимиты и потенциал кредитования заемщика.
Модуль 1.
Анализ налоговых рисков в отчетности заемщика малого и среднего бизнеса
Разбор примеров, задач, схем, кейсов
1.Обзор структуры налогообложения МСБ в РФ
2.НДС. Общая система налогообложения. Зоны оптимизации налогов. Налоговые риски
(Обновление налогов в 2026 году)
3.НДФЛ, Налог на прибыль. Зоны оптимизации налогов. Налоговые риски
(Обновление налогов в 2025 году)
4.Специальные режимы налогообложения.
(Обновления по налогам МСБ 2025, обновления в 2026 году)
4.1. Упрощенная система налогообложения. УСН.
4.2. Обзор других налогов специального режима (Памятка).
5.Страховые фонды. Специфика расчета. Обновление 2026 год.
6.Расчет потенциальных налоговых взысканий. Кейс.
Модуль 2.
Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
1.Заемщик – юридическое лицо на ОСН. Анализ.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
3) Принцип расстановки данных ОСВ (оборотно-сальдовая ведомость) в бухгалтерский баланс. Сверка;
4) Сегменты ОСВ. Выделение счетов для анализа;
5) Схема компаний по данным ОСВ;
6) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций:
7) Расчет потенциальных налоговых взысканий;
8) Оценка рисков целевых показателей;
9) Расчет потенциала кредитования. Решение по кредиту.
2.Выявление реальной цели кредита. Оценка рисков кредитования
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Зоны риска бизнеса по данным бухгалтерской отчетности;
3) Корректировка отчетности;
4) Выявление реальной цели кредита;
5) Расчет потенциала кредитования;
6) Планирование кредита по данным отчета о движении денежных средств;
7) Анализ реального объекта кредитования. Оценка рисков;
8) Решение по кредиту.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Анализ налоговых рисков в отчетности заемщика малого и среднего бизнеса
Разбор примеров, задач, схем, кейсов
1.Обзор структуры налогообложения МСБ в РФ
- Структура налогообложения бизнеса в РФ
- Совмещение налоговых режимов
- Критерии налоговых рисков
2.НДС. Общая система налогообложения. Зоны оптимизации налогов. Налоговые риски
(Обновление налогов в 2026 году)
- НДС (ОСН). Определение. Расчет. Зоны риска;
- НДС в проводках и в отчетности;
- Схемы оптимизации НДС.
3.НДФЛ, Налог на прибыль. Зоны оптимизации налогов. Налоговые риски
(Обновление налогов в 2025 году)
- НДФЛ. Определение. Расчеты по прогрессивной шкале;
- Налог на прибыль. Определение. Расчет. Риски оптимизации;
- Схемы оптимизации налога на прибыль.
4.Специальные режимы налогообложения.
(Обновления по налогам МСБ 2025, обновления в 2026 году)
4.1. Упрощенная система налогообложения. УСН.
- Определение. Расчеты. Обновление с 01.01.2025, 2026 год;
- Задачки на УСН с НДС.
4.2. Обзор других налогов специального режима (Памятка).
5.Страховые фонды. Специфика расчета. Обновление 2026 год.
6.Расчет потенциальных налоговых взысканий. Кейс.
Модуль 2.
Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
1.Заемщик – юридическое лицо на ОСН. Анализ.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
3) Принцип расстановки данных ОСВ (оборотно-сальдовая ведомость) в бухгалтерский баланс. Сверка;
4) Сегменты ОСВ. Выделение счетов для анализа;
5) Схема компаний по данным ОСВ;
6) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций:
7) Расчет потенциальных налоговых взысканий;
8) Оценка рисков целевых показателей;
9) Расчет потенциала кредитования. Решение по кредиту.
2.Выявление реальной цели кредита. Оценка рисков кредитования
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Зоны риска бизнеса по данным бухгалтерской отчетности;
3) Корректировка отчетности;
4) Выявление реальной цели кредита;
5) Расчет потенциала кредитования;
6) Планирование кредита по данным отчета о движении денежных средств;
7) Анализ реального объекта кредитования. Оценка рисков;
8) Решение по кредиту.
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы
- Возможны небольшие изменения в программе с учетом внесения дополнительного материала в семинар