Кредитование юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетности. Оценка рисков
Кредитование юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетности. Оценка рисков
Практический семинар с разбором кейсов
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
онлайн (платформа Webinar.ru), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
На семинаре систематизируются знания по налогам МСБ; выявляются зоны налоговых рисков; проводится оценка кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской отчетности; выявляются скрытые цели кредитования; проводится корректировка бухгалтерской отчетности с учетом выявления «сомнительных» хозяйственных операций, скрытых потерь; рассчитываются лимиты кредитования.
3 дня с 10:00 до 15:00
с короткими перерывами (1 вариант) или
2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения, продолжительностью видеозаписи 12ч 25 минут.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
с короткими перерывами (1 вариант) или
2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения, продолжительностью видеозаписи 12ч 25 минут.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
27 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков по данным бухгалтерской и налоговой отчетности.
Повышение знаний и навыков в оценке кредитоспособности и рисков заемщиков по данным налоговой и бухгалтерской отчетностей.
- Систематизируют знания по налогам МСБ;
- Разберут кейсы заемщиков – компаний на ОСНО и УСН
- Выявят зоны рисков при оптимизации налогообложения;
- Проведут оценку кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской отчетности;
- Выявят скрытые цели кредитования;
- Скорректируют бухгалтерскую отчетность по выявленным «сомнительным» хозяйственным операциям и скрытым потерям;
- Рассчитают лимиты кредитования.
1. Анализ налоговой отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
Разбор кейсов
1) Структура налогообложения. Какие налоги чаще всего оптимизируются в бизнесе;
2) Основные критерии налоговых рисков;
3) Области оптимизации налогообложения в бизнесе субъектов на ОСНО;
Признаки оптимизации налогов в отчетности;
6) Основные тренды налоговой оптимизации в бизнесе;
7) Анализ «плохой компании» в группе компаний заемщика. В чем смысл и риски (кейс);
8) Признаки оптимизации налогов в отчетности;
9) Расчет потенциальных налоговых взысканий (РПНВ) и потенциала кредитования заемщика.
2. Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
Разбор практического кейса. Заемщик-юридическое лицо на ОСН, имеющий связанные компании
1) Информация о бизнесе заемщика. Оценка отрасли;
2) Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
3) Сегментный анализ оборотно-сальдовой ведомости (ОСВ);
4) Принцип расстановки данных ОСВ в бухгалтерский баланс. Сверка;
5) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций;
6) Выявление реальной цели кредита;
7) Расчет безопасного потенциала кредитования;
8) Планирование выдачи кредита по данным отчета о движении денежных средств;
9) Выбор решения по кредиту.
3. НДС в проводках и в отчетности
Задачки на НДС
4. Расчет потенциала кредитования по данным бухгалтерской отчетности
Разбор практического кейса. Заемщик юридическое лицо на УСН, ведущий бухгалтерскую отчетность и книгу доходов и расходов (КУДиР)
1) История кейса. Информация о бизнесе заемщика;
2) Анализ отчетности. Выделение рисков, постановка вопросов для анализа;
3) Анализ ОСВ и КУДиР, выделение сомнительных операций в бизнесе;
4) Сопоставление данных ОФР с книгой доходов и расходов;
5) Корректировка отчетности, расчет чистых активов;
6) Расчет потенциала кредитования по скорректированным данным.
5. Обзор основных изменений бухгалтерской отчетности в 2022 году. Дополнительный материал для самостоятельного разбора
1) Основные средства;
2) Бухгалтерский учет аренды.
Тест по пройденному материалу
Разбор кейсов
1) Структура налогообложения. Какие налоги чаще всего оптимизируются в бизнесе;
2) Основные критерии налоговых рисков;
3) Области оптимизации налогообложения в бизнесе субъектов на ОСНО;
4) Специальный режим налогообложения:
- Выявление сомнительных операций в бизнесе по данным декларации УСН и КУДиР;
- Разбор других налогов упрощенного режима налогообложения. Налоговые риски.
Признаки оптимизации налогов в отчетности;
6) Основные тренды налоговой оптимизации в бизнесе;
7) Анализ «плохой компании» в группе компаний заемщика. В чем смысл и риски (кейс);
8) Признаки оптимизации налогов в отчетности;
9) Расчет потенциальных налоговых взысканий (РПНВ) и потенциала кредитования заемщика.
2. Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
Разбор практического кейса. Заемщик-юридическое лицо на ОСН, имеющий связанные компании
1) Информация о бизнесе заемщика. Оценка отрасли;
2) Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
3) Сегментный анализ оборотно-сальдовой ведомости (ОСВ);
4) Принцип расстановки данных ОСВ в бухгалтерский баланс. Сверка;
5) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций;
6) Выявление реальной цели кредита;
7) Расчет безопасного потенциала кредитования;
8) Планирование выдачи кредита по данным отчета о движении денежных средств;
9) Выбор решения по кредиту.
3. НДС в проводках и в отчетности
Задачки на НДС
4. Расчет потенциала кредитования по данным бухгалтерской отчетности
Разбор практического кейса. Заемщик юридическое лицо на УСН, ведущий бухгалтерскую отчетность и книгу доходов и расходов (КУДиР)
1) История кейса. Информация о бизнесе заемщика;
2) Анализ отчетности. Выделение рисков, постановка вопросов для анализа;
3) Анализ ОСВ и КУДиР, выделение сомнительных операций в бизнесе;
4) Сопоставление данных ОФР с книгой доходов и расходов;
5) Корректировка отчетности, расчет чистых активов;
6) Расчет потенциала кредитования по скорректированным данным.
5. Обзор основных изменений бухгалтерской отчетности в 2022 году. Дополнительный материал для самостоятельного разбора
1) Основные средства;
2) Бухгалтерский учет аренды.
Тест по пройденному материалу
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений и сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы