Кредитование юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетности. Оценка рисков
Кредитование юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетности. Оценка рисков
Обновление по налогам на 2025 год
Практический семинар с разбором кейсов
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Автор и тренер Наталия Нарышева
- Хорошая организация последовательности тем, возможности на практике (задачи, кейсы) отработать теорию. Полезный, понятный и структурированный материал;
- Интересная подача материала, внимательное отношение к слушателям, очень структурированы темы и содержание, сопровождается примерами из практики;
- Хочу выразить огромную благодарность тренеру. Тренинг очень понравился, все темы были актуальны и нужны в работе. Информация легко воспринималась;
- Тренинг был максимально полезен в плане приобретенных новых знаний, навыков и умений для применения непосредственно в работе, что позволит провести правильную оценку риска бизнеса потенциальных заемщиков и принять грамотной обоснованное решение о выдаче кредита;
- Четкая и структурированная подача информации с тематическим подведением итогов;
- Люди, которые занимаются делом своей жизни и получают от этого удовольствие, всегда заряжают других своей энергией и стимулируют к дальнейшему совершенствованию. Тренер – как раз такой человек;
- Информация полезна и сам тренинг структурирован правильно. Мне понравилось. Спасибо за ваши знания и опыт, с которыми поделились с нами;
- Все очень понравилось!!! Очень удобно, что тесты мы делали не сразу. Т.к. можно внимательно все посмотреть и переварить;
- Хотела бы еще попасть на обучение к вам, тренинг организован прекрасно.
онлайн (платформа Webinar.ru), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
На семинаре систематизируются знания по налогам МСБ; выявляются зоны налоговых рисков; проводится оценка кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской и налоговой отчетности. По данным ОСВ: выявляются скрытые цели кредитования; проводится корректировка бухгалтерской отчетности с учетом «сомнительных» хозяйственных операций, скрытых потерь; рассчитываются потенциал и лимиты кредитования.
3 дня с 10:00 до 15:00
с короткими перерывами (1 вариант) или
2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
с короткими перерывами (1 вариант) или
2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00 (2 вариант)
Этот семинар есть в записи для индивидуального обучения.
Семинар также проводится в корпоративном формате.
27 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков юридических лиц по данным бухгалтерской и налоговой отчетности. Семинар может быть полезен субъектам малого бизнеса (собственники бизнеса, финансовые директора и бухгалтеры).
Повышение знаний и навыков в оценке кредитоспособности и рисков заемщиков юридических лиц по данным налоговой и бухгалтерской отчетностей.
- Систематизируют знания по налогам малого и среднего бизнеса;
- Поймут формирование НДС в проводках и в отчетности;
- Выявят зоны рисков при оптимизации налогообложения;
- Рассчитают потенциальные налоговые взыскания;
- Разберут реальные кейсы заемщиков – компаний на ОСНО и УСН;
- Научатся «читать» оборотно-сальдовые ведомости по сегментам;
- Выявят зоны риска бизнеса по данным баланса, ОФР и ОСВ;
- Научатся составлять схемы связанных компаний и контрагентов по данным ОСВ;
- Скорректируют бухгалтерскую отчетность от внутригрупповых и сомнительных операций;
- Выявят скрытые цели кредитования;
- Оценят кредитоспособность бизнеса по бухгалтерской отчетности;
- Рассчитают лимиты и потенциал кредитования заемщика.
1. Анализ налоговых рисков в отчетности заемщика малого и среднего бизнеса
Разбор примеров, задач, схем, кейсов
1.Обзор структуры налогообложения МСБ в РФ
2.Общая система налогообложения. Зоны оптимизации налогов. Налоговые риски
-Схема формирования НДС и зоны риска;
-НДС в проводках и в отчетности;
-Схемы оптимизации НДС.
-Схемы оптимизации налога на прибыль.
3.Специальные режимы налогообложения. Страховые фонды
-Задачки на УСН с НДС (с 2025 года);
-Зоны оптимизации налога УСН;
-Викторина по изменениям УСН 2025;
4.Расчет потенциальных налоговых взысканий. Кейс
2. Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
1. Заемщик – юридическое лицо на ОСН. Анализ.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
3) Принцип расстановки данных ОСВ (оборотно-сальдовая ведомость) в бухгалтерский баланс. Сверка;
4) Сегменты ОСВ. Выделение счетов для анализа;
5) Схема компаний по данным ОСВ;
6) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций:
7) Расчет потенциальных налоговых взысканий;
8) Оценка рисков целевых показателей;
9) Расчет потенциала кредитования. Решение по кредиту.
2. Выявление реальной цели кредита. Оценка рисков кредитования
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Зоны риска бизнеса по данным бухгалтерской отчетности;
3) Корректировка отчетности;
4) Выявление реальной цели кредита;
5) Расчет потенциала кредитования;
6) Планирование кредита по данным отчета о движении денежных средств;
7) Анализ реального объекта кредитования. Оценка рисков;
8) Решение по кредиту.
3.Расчет потенциала кредитования по данным бухгалтерской отчетности
Заемщик юридическое лицо на УСН
1) Информация о бизнесе заемщика;
2) Анализ отчетности. Выделение рисков, постановка вопросов для анализа;
3) Анализ ОСВ, выделение сомнительных операций в бизнесе;
4) Сопоставление данных ОФР с книгой доходов и расходов;
5) Корректировка отчетности, расчет чистых активов;
6) Расчет потенциала кредитования по скорректированным данным.
4.Дополнительный материал для самостоятельного изучения
1) Памятка по отражению основных средств и бухгалтерский учет аренды. (Памятка высылается участникам в электронном виде вместе с презентациями после семинара).
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
Разбор примеров, задач, схем, кейсов
1.Обзор структуры налогообложения МСБ в РФ
- Структура налогообложения бизнеса в РФ
- Совмещение налоговых режимов
- Критерии налоговых рисков
2.Общая система налогообложения. Зоны оптимизации налогов. Налоговые риски
- НДС
-Схема формирования НДС и зоны риска;
-НДС в проводках и в отчетности;
-Схемы оптимизации НДС.
- НДФЛ, Налог на прибыль. Обновление на 2025 год
-Схемы оптимизации налога на прибыль.
3.Специальные режимы налогообложения. Страховые фонды
- Упрощенная система налогообложения. УСН.
-Задачки на УСН с НДС (с 2025 года);
-Зоны оптимизации налога УСН;
-Викторина по изменениям УСН 2025;
- Обзор других налогов специального режима. Памятка
- Страховые фонды. Специфика расчета. Обновление на 2025 год
4.Расчет потенциальных налоговых взысканий. Кейс
2. Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
1. Заемщик – юридическое лицо на ОСН. Анализ.
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Выделение зон риска по данным бухгалтерской отчетности заемщика;
3) Принцип расстановки данных ОСВ (оборотно-сальдовая ведомость) в бухгалтерский баланс. Сверка;
4) Сегменты ОСВ. Выделение счетов для анализа;
5) Схема компаний по данным ОСВ;
6) Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций:
7) Расчет потенциальных налоговых взысканий;
8) Оценка рисков целевых показателей;
9) Расчет потенциала кредитования. Решение по кредиту.
2. Выявление реальной цели кредита. Оценка рисков кредитования
Разбор кейса
1) Информация о бизнесе заемщика, запрос кредита;
2) Зоны риска бизнеса по данным бухгалтерской отчетности;
3) Корректировка отчетности;
4) Выявление реальной цели кредита;
5) Расчет потенциала кредитования;
6) Планирование кредита по данным отчета о движении денежных средств;
7) Анализ реального объекта кредитования. Оценка рисков;
8) Решение по кредиту.
3.Расчет потенциала кредитования по данным бухгалтерской отчетности
Заемщик юридическое лицо на УСН
1) Информация о бизнесе заемщика;
2) Анализ отчетности. Выделение рисков, постановка вопросов для анализа;
3) Анализ ОСВ, выделение сомнительных операций в бизнесе;
4) Сопоставление данных ОФР с книгой доходов и расходов;
5) Корректировка отчетности, расчет чистых активов;
6) Расчет потенциала кредитования по скорректированным данным.
4.Дополнительный материал для самостоятельного изучения
1) Памятка по отражению основных средств и бухгалтерский учет аренды. (Памятка высылается участникам в электронном виде вместе с презентациями после семинара).
Тест по пройденному материалу, с индивидуальным разбором ошибок тренером
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы