Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов
Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов
Практический семинар с разбором кейсов
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Тренеры Наталия Нарышева и Наталья Огаркова
онлайн (платформа Webinar.ru), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)
Семинар формирует и систематизирует навыки кредитного анализа для целевого финансирования заемщиков малого бизнеса по исполнению контрактов. В основе семинара -разбор реального кейса заемщика малого бизнеса. Материалы семинара могут служить основой для формирования методики по кредитованию подрядчиков. Кредитное заключение, разбираемое на семинаре, передается участникам в открытом формате, которое также сразу можно применить в реальной работе. В конце семинара проводится тестирование. После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты.
3 дня с 10:00 до 14:30 с короткими перерывами по 20 минут (1 вариант) или
2 дня с 10:00 до 17:00/17:30 c перерывом на 1 час и двумя короткими перерывами (2 вариант)
Семинар также проводится в корпоративном формате.
2 дня с 10:00 до 17:00/17:30 c перерывом на 1 час и двумя короткими перерывами (2 вариант)
Семинар также проводится в корпоративном формате.
25 000 рублей
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
НДС не облагается.
Скидки с 3-го участника 20%.
Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков для исполнения контрактов.
Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей.
Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей.
Повышение знаний и навыков в целевом финансировании заемщиков для исполнения контрактов.
- Освоят структуру кредитного анализа подрядчиков;
- Проведут анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Рассмотрят реестр контрактов, проверят соответствие данных;
- Научаться рассчитывать потребность финансирования по крупным контрактам;
- Освоят агрегированный расчет потребности в финансирования по мелким контрактам;
- Определят периоды и суммы возобновления лимитов кредитования;
- Проведут анализ бухгалтерской отчетности, оценят риски;
- Рассчитают EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчетности;
- Спрогнозируют чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Оценят риски;
- Проведут структурную оценку кредитного риска финансирования подрядчиков;
- Рассчитают потенциал кредитования и долговой нагрузки;
- Выберут варианты финансирования и примут решение.
Введение
1) Структура кредитного анализа подрядчиков;
2) Первичная информация о заемщике.
1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика
1) Анализ контрактов, на что обратить внимание;
2) Реестр контрактов. Обзор и проверка данных;
3) Оценка рисков контрактной базы заемщика.
2. Расчет потребности финансирования для исполнения контрактов
1) Анализ заявок по контактам. Расчет себестоимости и отгрузки;
2) Расчет потребности в финансировании по крупным контрактам;
3) Агрегированный расчет потребности в финансировании контрактов;
4) Расчет суммы и периодов для финансирования контрактов.
3. Анализ финансового состояния деятельности заемщика
1) Анализ бухгалтерской отчетности, выделение зон риска;
2) Анализ коэффициентов. Расчет EBITDA и EBITDA margin;
3) Анализ сомнительных операций по данным оборотно-сальдовых ведомостей;
4) Корректировка отчетности. Анализ изменения финансовых показателей;
5) Оценка чистого денежного потока по контрактной базе заемщика.
4. Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту
1) Совокупная оценка рисков контрактного финансирования;
2) Расчет потенциала кредитования и долговой нагрузки;
3) Выбор вариантов для финансирования.
Тест по пройденному материалу
1) Структура кредитного анализа подрядчиков;
2) Первичная информация о заемщике.
1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика
1) Анализ контрактов, на что обратить внимание;
2) Реестр контрактов. Обзор и проверка данных;
3) Оценка рисков контрактной базы заемщика.
2. Расчет потребности финансирования для исполнения контрактов
1) Анализ заявок по контактам. Расчет себестоимости и отгрузки;
2) Расчет потребности в финансировании по крупным контрактам;
3) Агрегированный расчет потребности в финансировании контрактов;
4) Расчет суммы и периодов для финансирования контрактов.
3. Анализ финансового состояния деятельности заемщика
1) Анализ бухгалтерской отчетности, выделение зон риска;
2) Анализ коэффициентов. Расчет EBITDA и EBITDA margin;
3) Анализ сомнительных операций по данным оборотно-сальдовых ведомостей;
4) Корректировка отчетности. Анализ изменения финансовых показателей;
5) Оценка чистого денежного потока по контрактной базе заемщика.
4. Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту
1) Совокупная оценка рисков контрактного финансирования;
2) Расчет потенциала кредитования и долговой нагрузки;
3) Выбор вариантов для финансирования.
Тест по пройденному материалу
- После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений и сертификаты;
- На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы.