Кредитование заемщиков малого бизнеса, осуществляющих строительно-монтажные работы. Оценка рисков
Кредитование заемщиков малого бизнеса, осуществляющих строительно-монтажные работы. Оценка рисков
Практический семинар
По программе «Технологии кредитования малого бизнеса»
Тренер Наталья Огаркова
- Актуален, потому что имеется постоянное обращение за кредитами соответствующих субъектов; ряд заемщиков еще в кредитном портфеле и мониторятся;
- В целом много полезной информации, которая на данный момент очень необходима в работе;
- Полезный. Форма реестра контрактов оптимальная;
- Очень понравился, чувствуется большой опыт тренера;
- Крайне полезный, информативно насыщенный, информация/знания, которые однозначно пригодятся в каждодневной работе с клиентами;
- Хорошо организован, чувствуется, что у Натальи большой опыт в данной сфере;
- Очень понравилось, интересно, познавательно;
- В целом тренинг был очень информативным, важным и нужным, т.к. анализ клиентов СМР имеет очень большое количество особенностей, о которых пока не столкнешься лично и не узнаешь. Отдельное спасибо за обзор изменений в законодательную нормативную базу;
- Очень доступные объяснения в полном объеме, акценты на самом главном и важном в специфике данного направления бизнеса, приятная подача информации;
- Огромное спасибо, вся информация интересная, изложена доступным языком, тренер был всегда открыт для обсуждения вопрос по теме семинара;
- В целом, тренер предоставлял информацию доступным языком. Из плюсов: достаточно большое количество примеров из практики;
- Семинар прошел увлекательно и познавательно;
- Интересная информация, которую буду применять в работе;
- Очень понятно, восприимчиво и доступно;
- Отличный тренер, доступно, понятно, структурировано.
онлайн (платформа МТС-Линк)
Семинар состоит из двух модулей. В первом модуле осуществляется ознакомление с нормативно-правовым особенностями кредитования, спецификой финансирования и анализа финансовых инструментов на отдельных практических кейсах. Во втором модуле прорабатываются все финансовые инструменты первого модуля на практическом примере.
1 день с 10:00 до 15:00, два коротких перерыва по 15-20 минут .
Семинар также проводится в корпоративном формате (очно или онлайн).
Семинар также проводится в корпоративном формате (очно или онлайн).
18 000 рублей
НДС не облагается.
НДС не облагается.
Семинар предназначен для сотрудников Банка, занимающегося кредитованием малых компаний, осуществляющих СМР и имеющих базовые знания и навыки финансового анализа.
Ознакомить участников с особенностями финансового анализа клиентов, осуществляющих СМР; дать рекомендации относительно обслуживания с учетом специфики деятельности (этапы финансирования); ознакомить участников с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов вышеуказанного сегмента.
- Ознакомятся с основными аспектами нормативно-правовой базы компаний СМР;
- Освоят специфику финансового анализа;
- Освоят основные инструменты оценки финансового состояния компании СМР;
- Освоят методы прогнозирования деятельности при участии в СМР и составления плана финансирования;
- Отработают различные финансовые инструменты анализа деятельности компаний, осуществляющих СМР на практических кейсах;
- Смогут использовать инструменты финансово-экономического анализа в практической деятельности.
Модуль 1
Основные аспекты по оценке кредитоспособности заемщика малого бизнеса, осуществляющего СМР
1. Характеристика и сегментация целевой группы малого бизнеса, осуществляющих СМР.
2. Основные аспекты нормативно-правовой базы малого бизнеса категории СМР.
3. Особенности применения при анализе финансово-хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса норм 44 -ФЗ, 223-ФЗ.
4. Контракт (основные условия расчетов).
5. Анализ контракта, условий расчетов, сроков, необходимых требований по выполнению.
6. Оценка проектной документации. Анализ сметы СМР, этапов работ.
7. Начальная максимальная цена контракта.
8. Казначейское сопровождение.
9. Разбор условий контракта необходимых для принятия решения о кредитовании.
10. Перекрестные проверки информации, полученной от клиента.
11. Варианты финансирования.
12. Разбор примеров, особенности мониторинга целевой группы малого бизнеса, осуществляющих СМР.
Модуль 2
Особенности технологии кредитования целевой группы малого бизнеса, осуществляющего СМР (сквозной бизнес-кейс)
1. Специальные инструменты анализа и оценки деятельности СМР.
2. Обзор рисков, влияющие на результаты кредитования.
3. Чек-лист.
4. Пути минимизации рисков.
5. Этапы анализа деятельности заемщика малого бизнеса, осуществляющего СМР.
6. Особенности построения Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Отчета о движении денежных средств.
7. Коэффициентный анализ. Особенности применения.
8. Особенности и правила формирования cash-flow, учет авансовых платежей.
9. Анализ контрактной базы.
10. Расчет маржинальности контракта.
11. Список рисков бизнеса. Анализ «зон риска» контракта.
12. Составление графика фондирования, графика платежей.
13. Расчет потенциала кредитования.
14. Структурирование сделки.
15. Составление специального графика мониторинга КС.
16. Принятие решения по кредиту.
Основные аспекты по оценке кредитоспособности заемщика малого бизнеса, осуществляющего СМР
1. Характеристика и сегментация целевой группы малого бизнеса, осуществляющих СМР.
2. Основные аспекты нормативно-правовой базы малого бизнеса категории СМР.
3. Особенности применения при анализе финансово-хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса норм 44 -ФЗ, 223-ФЗ.
4. Контракт (основные условия расчетов).
5. Анализ контракта, условий расчетов, сроков, необходимых требований по выполнению.
6. Оценка проектной документации. Анализ сметы СМР, этапов работ.
7. Начальная максимальная цена контракта.
8. Казначейское сопровождение.
9. Разбор условий контракта необходимых для принятия решения о кредитовании.
10. Перекрестные проверки информации, полученной от клиента.
11. Варианты финансирования.
12. Разбор примеров, особенности мониторинга целевой группы малого бизнеса, осуществляющих СМР.
Модуль 2
Особенности технологии кредитования целевой группы малого бизнеса, осуществляющего СМР (сквозной бизнес-кейс)
1. Специальные инструменты анализа и оценки деятельности СМР.
2. Обзор рисков, влияющие на результаты кредитования.
3. Чек-лист.
4. Пути минимизации рисков.
5. Этапы анализа деятельности заемщика малого бизнеса, осуществляющего СМР.
6. Особенности построения Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Отчета о движении денежных средств.
7. Коэффициентный анализ. Особенности применения.
8. Особенности и правила формирования cash-flow, учет авансовых платежей.
9. Анализ контрактной базы.
10. Расчет маржинальности контракта.
11. Список рисков бизнеса. Анализ «зон риска» контракта.
12. Составление графика фондирования, графика платежей.
13. Расчет потенциала кредитования.
14. Структурирование сделки.
15. Составление специального графика мониторинга КС.
16. Принятие решения по кредиту.
- В течении семинара участники получают раздаточный материал;
- После мероприятия участникам будут высланы презентации в формате PDF и Сертификаты;
- Рекомендуется на мероприятие взять с собой калькуляторы.